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业务合同审查及风险评估标准化工具模板

一、适用场景与业务背景

本标准化模板适用于企业开展各类业务合同审查及风险评估工作，具体场景包括但不限于：

对外签约前审查：与合作方签订采购、销售、服务、合作开发等合同时需对合同条款进行全面审查与风险预判；

合作方资质存疑时：首次合作或合作方出现经营异常、负面舆情等情况时，需结合合同内容评估合作风险；

重大业务合作决策：涉及大额资金、长期履行、核心资源投入的合同（如战略合作、并购重组等），需通过标准化流程把控风险；

合同条款争议处理：对合同履行中出现的条款歧义、责任争议等问题，可依据审查记录追溯风险点，辅助争议解决；

历史合同复盘优化：对已履行完毕但存在纠纷或漏洞的合同，通过审查模板复盘风险成因，优化后续合同管理。

二、标准化操作流程

（一）前期准备：明确审查范围与资料收集

确定审查类型：根据合同性质（如买卖合同、服务合同、保密协议等）及业务重要性，明确审查重点（如主体资格、付款条件、违约责任等）；

收集基础资料：获取合同文本、合作方主体资格证明（营业执照、资质证书等）、业务背景说明（如合作意向书、招投标文件）、过往合作记录（如有）等材料；

组建审查小组：根据合同复杂程度，由法务人员、业务部门负责人、财务人员（涉及资金条款时）组成联合审查小组，明确分工（如法务负责合法性审查，业务负责可行性审查）。

（二）形式审查：合同基础要件与完整性核对

主体资格核对：

检查合同双方名称、统一社会信用代码、法定代表人等信息是否与营业执照、授权委托书一致，避免“假章”“皮包公司”风险；

若涉及特殊行业（如医疗、建筑），需核实合作方是否具备对应资质（如许可证、执业证书），并在合同中作为附件列明。

合同效力审查：

确认合同内容是否违反法律、行政法规的强制性规定（如“霸王条款”、非法标的物）；

检查合同签订形式是否符合法定要求（如书面合同需双方签字盖章，自然人合同需按手印）。

内容完整性检查：

核对合同是否包含核心要素：合同主体、标的、数量/质量、价款/报酬、履行期限/地点/方式、违约责任、争议解决方式、签订日期等；

检查附件是否齐全（如技术附件、验收标准、资质文件等），并与条款保持一致。

（三）实质审查：核心条款逐项拆解与风险识别

标的条款审查：

明确标的名称、规格、型号、数量等是否清晰，避免模糊表述（如“一批货物”“优质服务”）；

涉及知识产权、技术秘密的标的，需明确权利归属、使用范围及限制条件。

价款与支付条款审查：

价款是否明确（含单价、总价、币种），是否存在隐藏费用（如税费、运输费由哪方承担）；

支付方式（如预付款、进度款、尾款比例）、支付期限、账户信息是否合规，避免“先付款后服务”或“大额预付无保障”风险。

履行条款审查：

履行期限（如开始/结束时间）、地点（如交货地点、服务提供地）、方式（如自提、配送、现场服务）是否具体，避免“尽快”“合理期限内”等歧义表述；

约定验收标准（如国家标准、行业标准、双方确认的样品）、验收流程及时限，明确逾期验收的默认规则。

违约责任条款审查：

违约责任是否与违约行为相当（如逾期付款的违约金比例是否过高，一般不超过LPR的1.5倍）；

是否约定违约责任的触发条件、举证责任及免责情形（如不可抗力），避免“违约责任不对等”“无违约金约定”等问题。

争议解决条款审查：

明确争议解决方式（诉讼或仲裁），约定管辖法院/仲裁机构（如“甲方所在地人民法院”“仲裁委员会”），避免“约定不明导致管辖争议”；

检查是否约定适用法律（如“中华人民共和国法律”），涉外合同需明确语言版本及法律适用冲突处理规则。

（四）风险评估：风险等级划分与应对建议

根据审查结果，对合同风险进行量化评估，形成风险清单：

风险等级划分：

高风险：存在违法条款、主体无资质、违约责任不对等、可能导致重大经济损失或法律纠纷（如合同标的为禁止流通物）；

中风险：条款表述模糊、权责部分不对等、可能影响合同正常履行（如履行期限不明确、验收标准缺失）；

低风险：轻微表述瑕疵、不影响核心权利义务（如合同编号漏填、日期格式错误）。

风险应对建议：

高风险：建议修改核心条款或终止合作，必要时更换合作方；

中风险：要求对方补充协议或澄清条款，明确权利义务；

低风险：可直接沟通修改，无需调整合作框架。

（五）出具意见：审查报告与修改建议

编制审查报告：包含合同基本信息、审查过程、主要风险点、风险等级、修改建议及结论（“通过”“修改后通过”“不通过”）；

反馈修改意见：将审查报告及修改后的合同文本（标注修订处）反馈至业务部门与合作方，协商一致后由双方签字盖章确认；

存档管理：审查报告、合同最终版、沟通记录等资料整理归档，保存期限不少于合同履行期满后3年。

（六）跟踪落实：合同履行中的风险监控

履行进度跟踪：业务部门按合同约定履行义务，法务部