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基金从业资格考试与基金经理岗位面试知识点关联分析

一、单选题（共5题，每题2分）

1.题目：基金管理人应当建立健全的基金投资运作风险控制体系，以下哪项不属于基金经理在投资决策过程中需重点关注的控制环节？（）

A.投资组合的集中度控制

B.基金合同约定的投资范围和比例限制

C.基金净值波动的日常监控

D.信息披露的及时性和准确性

答案：C

解析：投资组合的集中度控制、基金合同约定的投资范围和比例限制、信息披露的及时性和准确性均属于基金经理需重点关注的控制环节。基金净值波动的日常监控属于风险管理范畴，但并非投资决策过程中的直接控制环节。

2.题目：某基金经理在投资过程中，发现某只股票的估值已接近历史高位，但基本面仍具吸引力。根据价值投资理念，以下哪种策略最为适宜？（）

A.立即卖出该股票以规避风险

B.持续持有并等待估值回调

C.在控制仓位的前提下逐步增持

D.转向成长型股票以分散风险

答案：B

解析：价值投资的核心是寻找被低估的股票并长期持有。即使估值较高，若基本面未恶化，可等待估值回调；若基本面仍具吸引力，则应继续持有。立即卖出或转向成长型股票均与价值投资理念不符。

3.题目：中国证监会发布的《关于基金管理公司开展股东背景排查工作的通知》要求，基金管理人的股东背景需符合哪些要求？（）

A.自然人股东需满足金融从业经验要求

B.法人股东需具备较强的资本实力

C.所有股东均需无重大违法违规记录

D.以上均正确

答案：D

解析：根据监管要求，基金管理人的股东背景需满足多项条件，包括自然人股东需具备金融从业经验、法人股东需具备资本实力、所有股东均需无重大违法违规记录等。

4.题目：某基金经理在撰写投资报告时，需披露某只重仓股的持仓变化。根据《基金信息披露管理办法》，以下哪项信息披露内容属于禁止披露的？（）

A.重仓股的名称及持仓比例

B.重仓股的估值变动情况

C.重仓股的行业分析

D.重仓股的财务数据

答案：B

解析：根据信息披露规则，基金重仓股的名称及持仓比例、行业分析、财务数据均需披露，但估值变动情况属于内幕信息，禁止提前披露。

5.题目：某基金在投资过程中，需配置一定比例的海外资产。根据QDII政策，以下哪项表述正确？（）

A.基金可直接投资港股，无需备案

B.基金需获得中国证监会批准后方可投资海外资产

C.基金可通过银行渠道间接投资海外资产，无需监管审批

D.基金投资海外资产的额度不受限制

答案：B

解析：QDII基金需获得中国证监会批准后方可投资海外资产，且投资额度受监管限制。直接投资港股需备案，间接投资也需监管审批。

二、多选题（共5题，每题3分）

1.题目：基金经理在构建投资组合时，需考虑以下哪些因素？（）

A.基金的投资目标与策略

B.市场的宏观经济环境

C.基金的申赎规模

D.基金的业绩比较基准

答案：A、B、D

解析：基金经理需根据基金的投资目标与策略、宏观经济环境、业绩比较基准等因素构建投资组合。申赎规模虽会影响流动性，但非直接构建组合的因素。

2.题目：基金管理人的内部控制体系应包括哪些环节？（）

A.投资决策的合规性审查

B.基金资产的资金安全

C.基金信息披露的准确性

D.基金业绩的归因分析

答案：A、B、C

解析：内部控制体系的核心是确保投资决策合规、资金安全、信息披露准确。业绩归因分析属于风险管理范畴，但非内控的直接环节。

3.题目：某基金经理在投资过程中，需关注以下哪些风险？（）

A.市场风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.政策风险

答案：A、B、C、D

解析：基金经理需关注市场风险、流动性风险、操作风险、政策风险等多种风险，确保投资组合的安全性。

4.题目：基金管理人的治理结构应包括哪些要素？（）

A.股东会

B.管理层

C.监事会

D.投资决策委员会

答案：A、B、C、D

解析：基金管理人的治理结构包括股东会、管理层、监事会、投资决策委员会等，确保决策的科学性与合规性。

5.题目：基金合同应包含哪些内容？（）

A.基金的投资目标

B.基金的费用结构

C.基金的分配方式

D.基金的退出机制

答案：A、B、C

解析：基金合同应明确投资目标、费用结构、分配方式等核心内容。退出机制虽重要，但非合同必选项。

三、判断题（共5题，每题2分）

1.题目：基金经理在投资过程中，可直接绕过投资决策委员会进行交易决策。（）

答案：错误

解析：基金经理需遵循投资决策委员会的决策流程，不得绕过委员会进行交易。

2.题目：基金管理人需定期对基金经理进行绩效考核，考核结果与薪酬挂钩。（）

答案：正确

解析：基金管理人需对基金经理进行定期考核，考核结果直接影响薪酬与任免。