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2025年风险管理考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种风险不属于市场风险？

A.利率风险

B.信用风险

C.汇率风险

D.股票价格风险

答案：B

2.风险评估的第一步是？

A.风险识别

B.风险分析

C.风险应对

D.风险监控

答案：A

3.风险偏好是指？

A.企业愿意承担的风险水平

B.企业已经承担的风险

C.风险发生的可能性

D.风险影响的程度

答案：A

4.以下哪项不是风险管理的目标？

A.确保企业生存

B.提升企业利润

C.消除所有风险

D.实现企业战略目标

答案：C

5.风险应对策略不包括？

A.风险规避

B.风险降低

C.风险忽略

D.风险转移

答案：C

6.敏感性分析主要用于评估？

A.风险发生的概率

B.风险影响的范围

C.风险因素的变化对目标的影响程度

D.风险的类型

答案：C

7.风险矩阵是用来？

A.识别风险

B.评估风险的可能性和影响程度

C.制定风险应对策略

D.监控风险

答案：B

8.以下哪种属于内部风险因素？

A.市场竞争

B.政策法规变化

C.员工操作失误

D.自然灾害

答案：C

9.风险监控的主要目的是？

A.重新识别风险

B.评估风险应对措施的有效性

C.制定新的风险应对策略

D.确定风险偏好

答案：B

10.风险管理的流程顺序是？

A.风险识别、风险评估、风险应对、风险监控

B.风险评估、风险识别、风险应对、风险监控

C.风险识别、风险应对、风险评估、风险监控

D.风险监控、风险识别、风险评估、风险应对

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.风险管理的要素包括（）

A.内部环境

B.目标设定

C.风险评估

D.风险应对

答案：ABCD

2.市场风险包括（）

A.利率风险

B.通货膨胀风险

C.商品价格风险

D.流动性风险

答案：ABC

3.风险识别的方法有（）

A.问卷调查法

B.头脑风暴法

C.情景分析法

D.德尔菲法

答案：ABCD

4.风险评估常用的技术有（）

A.概率分析

B.敏感性分析

C.风险矩阵法

D.压力测试

答案：ABCD

5.风险应对策略中的风险降低可以通过（）实现

A.风险分散

B.风险对冲

C.风险补偿

D.风险控制

答案：ABCD

6.以下属于信用风险的有（）

A.客户违约

B.供应商违约

C.贷款违约

D.利率波动

答案：ABC

7.风险管理文化包含（）

A.风险管理理念

B.风险管理制度

C.风险管理价值观

D.风险管理行为规范

答案：ACD

8.风险监控的内容包括（）

A.风险应对措施的执行情况

B.风险状态的变化

C.新风险的出现

D.风险偏好的调整

答案：ABC

9.影响风险评估的因素有（）

A.数据的准确性

B.评估方法的合理性

C.评估人员的专业水平

D.企业的风险偏好

答案：ABC

10.操作风险的成因包括（）

A.人员失误

B.流程不完善

C.系统故障

D.外部事件

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.风险管理的目的是完全消除风险。（×）

2.风险识别只需要关注内部风险因素。（×）

3.风险评估就是确定风险发生的可能性。（×）

4.风险规避是一种消极的风险应对策略。（√）

5.企业的风险偏好是固定不变的。（×）

6.市场风险和信用风险是相互独立的，不会相互影响。（×）

7.风险监控过程中发现新风险不需要重新评估。（×）

8.风险应对措施一旦确定就不能更改。（×）

9.操作风险主要是由外部因素引起的。（×）

10.良好的风险管理文化有助于企业更好地应对风险。（√）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述风险管理的重要性

答案：有助于企业应对不确定性，降低损失，保障生存与稳定发展；能助力企业实现战略目标，合理配置资源，提升竞争力，还可增强投资者信心。

2.风险识别的关键要点有哪些

答案：要全面考虑内外部各种因素，运用多种方法如问卷、访谈等；需关注不同业务流程和环节；鼓励全员参与，保证信息准确完整。

3.风险评估的主要作用是什么

答案：确定风险发生可能性及影响程度，帮助企业明确重点关注风险；为制定有效应对策略提供依据，合理分配资源管理风险。

4.简述风险应对策略中的风险转移方式

答案：常见方式有保险，通过购买保险将风险转嫁给保险公司；还有担保与套期保值，如要求第三方提供担保，利用金融工具套期转移价格风险。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论如何在企业中有效建立风险