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2025年个人财务委托合同协议

合同编号：[填写合同编号]

甲方（委托人）：

姓名/名称：[填写委托人姓名或公司名称]

身份证号/统一社会信用代码：[填写身份证号或统一社会信用代码]

住址/注册地址：[填写详细住址或注册地址]

联系电话：[填写联系电话]

电子邮箱：[填写电子邮箱]

乙方（受托人）：

姓名/名称：[填写受托人姓名或公司名称]

身份证号/统一社会信用代码：[填写身份证号或统一社会信用代码]

注册地址/主要营业地址：[填写详细注册地址或主要营业地址]

联系电话：[填写联系电话]

电子邮箱：[填写电子邮箱]

资质证明：[填写相关资质证明信息，如适用]

鉴于甲方因[填写原因，如时间限制、专业知识缺乏、特定需求等]需要，愿意将其个人财务相关事务委托给乙方处理；乙方具备相应资质和能力，愿意接受甲方的委托。根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条委托事项

1.1甲方委托乙方处理其名下或甲方指定的个人财务事务，具体范围包括但不限于：

(1)管理并维护甲方在[填写金融机构名称]开立的证券账户（账号：[填写证券账户号]）及其他在乙方名下或甲方指定的投资账户；

(2)根据甲方授权或乙方基于专业判断作出的投资策略，在上述账户中进行股票、基金、债券等金融产品的买卖交易；

(3)为甲方开立和管理银行账户（账号：[填写银行账号]），处理甲方授权的日常收付款、转账、汇款等银行业务；

(4)代为管理甲方名下位于[填写房产地址]的房产，包括但不限于处理物业费、水电费等费用的缴纳事宜，以及根据甲方指示进行租赁管理等；

(5)代为办理甲方名下保单号为[填写保单号]的人寿保险的相关事宜，包括但不限于保费缴纳、保险理赔申请等；

(6)乙方根据甲方授权，代为进行与上述资产相关的税务咨询及申报事宜；

(7)乙方为甲方提供财务分析、投资建议及资产配置方案。

1.2乙方处理委托事务的范围和权限具体为：

(1)在甲方授权范围内，执行证券账户的交易指令；

(2)在甲方授权范围内，执行银行账户的支付结算指令；

(3)在甲方授权范围内，代为缴纳房产相关费用；

(4)在甲方授权范围内，代为办理保险相关事宜；

(5)在甲方授权范围内，代为进行税务相关操作；

(6)乙方提供的财务分析、投资建议及资产配置方案供甲方参考，除非获得甲方明确书面确认，否则乙方不承担必须采纳该建议并达成相应收益的义务。

1.3乙方不得处理以下事务：

(1)超出甲方明确授权范围的行为；

(2)买卖甲方未明确授权的证券或基金产品；

(3)未经甲方书面同意，为第三方提供甲方账户的任何信息或服务；

(4)从事法律、法规禁止或违反甲方明确指示的任何财务活动；

(5)任何可能使乙方与第三方产生利益冲突，且未经甲方书面同意的财务事务。

第二条委托期限

2.1本合同自双方签字盖章之日起生效，委托期限为自[YYYY年MM月DD日]起至[YYYY年MM月DD日]止。

2.2合同期满前[填写天数，如三个月]，如双方无书面异议，本合同自动续期[填写续期年限或月份]，续期次数不限/最多续期[填写次数]次。

第三条双方权利与义务

3.1甲方的权利与义务：

(1)甲方的权利：

a.有权要求乙方按照本合同约定履行委托事务；

b.有权定期或不定期查询委托事务的处理情况及财务状况；

c.有权要求乙方提供真实、准确、完整的财务报告和交易记录；

d.有权对乙方的服务进行监督；

e.在合同有效期内或合同终止后，有权获得最终的财务报告和资产处置情况的完整记录；

f.在符合合同约定或法律规定的前提下，有权随时撤销本合同，但需提前[填写天数]日书面通知乙方，并承担由此产生的合理费用。

(2)甲方的义务：

a.应向乙方如实、完整地提供与本合同委托事项相关的所有个人财务信息、身份证明文件及其他必要资料，并保证信息的真实性、准确性、完整性；

b.应及时、准确地向乙方提供办理委托事务所需的授权文件、签字、盖章或其他必要手续；

c.应按照本合同约定按时足额支付乙方收取的服务费用；

d.应对提供给乙方的商业秘密和个人隐私信息承担保密义务；

e.应对因其提供的资料不实、不及时或因其自身原因导致的损失承担相应责任。

3.2乙方的权利与义务：

(1)乙方的权利：