2025年个人财务委托管理协议.docxVIP

2025年个人财务委托管理协议

甲方（委托人）：[甲方姓名/名称]，身份证号码/统一社会信用代码：[甲方证件号码]，住所/注册地址：[甲方地址]。

乙方（受托人）：[乙方姓名/名称]，身份证号码/统一社会信用代码：[乙方证件号码]，住所/注册地址：[乙方地址]。

鉴于甲方因[具体原因]，愿意将其个人财务交由乙方进行管理，乙方同意接受甲方的委托，按照本协议的约定对甲方委托管理的财务进行管理。双方本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。

第一条委托事项

第一条委托范围甲方委托乙方管理的个人财务包括但不限于现金及现金等价物，包括银行存款、货币基金等；证券类资产，包括股票、债券、证券投资基金等；权益类资产，包括股权、信托计划等；其他资产，包括但不限于房地产、贵金属、艺术品等。[甲方可根据自身情况，详细列明委托管理的财务资产种类]

第一条管理目标乙方应根据甲方的风险承受能力和投资目标，以[具体目标，例如：资产保值增值、获取稳定收益等]为管理目标，对甲方委托管理的财务进行投资运作。

第一条管理方式乙方应根据市场情况、投资策略以及甲方的具体要求，选择合适的投资方式对甲方委托管理的财务进行管理。具体投资方式包括但不限于主动投资，包括但不限于选股、择时、资产配置等；被动投资，包括但不限于指数基金定投、ETF交易等；其他投资方式：[根据实际情况填写]。

第二条双方权利与义务

第二条约定的甲方的权利与义务

第二项甲方的权利包括有权了解乙方管理甲方财务的情况，包括但不限于投资策略、投资组合、业绩表现等；有权要求乙方按照本协议的约定进行投资运作；有权根据自身情况的变化，变更或解除本协议；有权获得乙方提供的专业投资建议和服务。

第二项甲方的义务包括应如实向乙方提供其委托管理的财务信息，并保证信息的真实、准确、完整；应及时向乙方提供其财务状况的变化情况，包括但不限于收入、支出、负债等；应按照本协议的约定支付管理费用及其他费用；应配合乙方进行必要的投资决策和操作；不得干预乙方的正常投资运作，但有权要求乙方定期报告投资运作情况。

第二条约定的乙方的权利与义务

第二项乙方的权利包括有权按照本协议的约定收取管理费用及其他费用；有权要求甲方提供真实、准确、完整的财务信息；有权根据市场情况、投资策略以及甲方的具体要求，进行投资决策和操作。

第二项乙方的义务包括应根据本协议的约定，以专业的投资能力，对甲方委托管理的财务进行管理；应制定并执行合理的投资策略，并定期向甲方报告投资运作情况；应妥善保管甲方委托管理的财务信息，并确保其安全性；应遵守相关法律法规，以及中国证券监督管理委员会等监管机构的规定；应恪守职业道德，以维护甲方的利益为首要目标；应定期对甲方财务进行风险评估，并采取相应的风险控制措施。

第三条费用及支付方式

第三条管理费用乙方管理甲方财务，应按照[具体比例或金额]收取管理费用。管理费用的计算方式为：[具体计算方式，例如：按资产管理规模的一定比例收取]。

第三条其他费用乙方在管理甲方财务过程中产生的其他费用，包括但不限于交易佣金、咨询费等，由[甲方/乙方]承担。

第三条支付方式管理费用及其他费用应[具体支付方式，例如：按季度/年度支付]。

第四条收益分配与风险承担

第四条收益分配甲方委托管理的财务所产生的收益，在扣除管理费用及其他费用后，归甲方所有。乙方不保证甲方获得任何收益，也不承担任何投资风险。

第四条风险承担甲方委托管理的财务所产生的损失，由甲方自行承担。乙方仅因违反本协议约定而导致甲方损失的，应承担相应的赔偿责任。

第五条协议期限

本协议自双方签字或盖章之日起生效，有效期为[具体期限，例如：一年]。协议期满前[具体时间]，如双方均未提出异议，本协议自动续期[具体期限]。

第六条信息披露

乙方应定期向甲方披露其投资运作情况，包括但不限于投资组合清单、投资业绩、风险评估报告、其他甲方需要了解的信息。

第七条保密条款

双方应对本协议内容及履行过程中知悉的对方商业秘密进行保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方泄露。

第八条争议解决

因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向[具体法院]提起诉讼。

第九条其他

第九条本协议未尽事宜，由双方另行协商解决。

第九条本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

第九条本协议的修改、补充，须经双方书面同意。

甲方（签字/盖章）：乙方（签字/盖章）：

日期：日期：