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银监会高管考试题库及答案

一、单项选择题

1.商业银行应按照（）原则，采用科学、合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级。

A.风险匹配

B.成本效益

C.客观性

D.审慎性

答案：C

2.银行业金融机构应当严格遵守（）规则，审慎经营，制定并落实风险管理和内部控制制度，有效识别、评估、监测和控制经营风险和风险。

A.审慎经营

B.成本效益

C.依法合规

D.内部控制

答案：A

3.银监会对银行业金融机构的变更、终止申请，应当在自收到申请文件之日起（）个月内作出批准或者不批准的书面决定。

A.1

B.2

C.3

D.6

答案：C

4.商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理的规定，资本充足率不得低于（）。

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

答案：C

5.银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，银监会可以责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；限制分配红利和其他收入；限制资产转让；责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；停止批准增设分支机构。银行业金融机构整改后，应当向银监会提交报告。银监会自收到报告之日起（）日内作出是否批准恢复正常经营的决定。

A.10

B.15

C.20

D.30

答案：D

6.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

7.商业银行应当对单一借款人及其关联企业的授信实行（）管理。

A.统一

B.分散

C.重点

D.分别

答案：A

8.银监会及其派出机构实施行政处罚以（）为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当。

A.法律

B.法规

C.规章

D.以上都是

答案：D

9.银行业金融机构的董事、高级管理人员，应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，谨慎、勤勉地履行职责，对银行业金融机构的（）负责。

A.经营管理

B.风险控制

C.合规经营

D.以上都是

答案：D

10.商业银行应当按照国家有关规定，真实记录并全面反映其业务活动和财务状况，编制年度财务会计报告，及时向（）报送。

A.银监会

B.中国人民银行

C.财政部门

D.以上都是

答案：D

二、多项选择题

1.银监会的监管目标是（）。

A.通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益

B.通过审慎有效的监管，增进市场信心

C.通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解

D.努力减少金融犯罪

答案：ABCD

2.银行业金融机构的审慎经营规则包括（）。

A.风险管理

B.内部控制

C.资本充足率

D.资产质量

答案：ABCD

3.银监会对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，应当经银监会及其派出机构负责人批准。现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和检查通知书；检查人员少于（）人或者未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查。

A.1

B.2

C.3

D.4

答案：B

4.商业银行有下列情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任（）。

A.无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的

B.违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的

C.非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的

D.违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为

答案：ABCD

5.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（）。

A.未按照规定履行客户身份识别义务的

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

答案：ABCD

6.银行业金融机构有下列情形之一，由银监会责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任（）。

A.未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的

B.拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的

C.提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的

D.未按照规定进行信息披露的

答案：ABCD

7.商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督