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反洗钱培训考试题库及答案

一、单项选择题（共15题）

我国反洗钱工作的牵头管理部门是（）

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.公安部

金融机构应当在客户身份初次识别完成后（）内，为客户建立身份信息档案

A.2个工作日B.3个工作日C.5个工作日D.7个工作日

客户身份资料和交易记录的保存期限，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）

A.3年B.5年C.10年D.15年

金融机构发现单笔或者累计交易人民币（）以上的现金交易，应当向反洗钱监测分析中心报告

A.5万元B.10万元C.20万元D.50万元

对于高风险客户，金融机构应当至少每（）进行一次客户身份重新识别

A.3个月B.6个月C.1年D.2年

反洗钱三大核心义务不包括（）

A.客户身份识别B.可疑交易报告C.客户资产增值D.交易记录保存

金融机构在与客户建立业务关系时，以下哪种情况不需要重点关注（）

A.客户身份信息与已知恐怖组织名单匹配B.客户频繁变更联系方式C.客户主动要求开通大额转账功能D.客户提供完整真实的身份证明文件

可疑交易报告的时限要求是，金融机构应当在发现可疑交易之日起（）内报送反洗钱监测分析中心

A.24小时B.48小时C.7个工作日D.10个工作日

以下哪种交易行为最可能被认定为可疑交易（）

A.个人客户每月固定向同一账户转账5000元B.企业客户按合同约定向供应商支付货款C.账户短期内频繁接收陌生账户转入资金，且快速取现D.退休人员每月接收养老金并按时存入定期存款

金融机构未按规定履行客户身份识别义务的，可能面临的处罚不包括（）

A.罚款B.责令整改C.吊销营业执照D.对直接负责的董事、高级管理人员给予纪律处分

客户要求将大额资金拆分多笔、在不同网点办理现金存款，且拒绝说明用途，该行为属于（）

A.正常交易B.可疑交易C.违规交易D.违法交易

金融机构在开展反洗钱工作时，应当遵循的原则不包括（）

A.合法审慎B.保密C.全面覆盖D.盈利优先

对于跨境资金交易，金融机构应当关注的重点不包括（）

A.交易币种与客户经营背景是否匹配B.交易对手方所在国家/地区的风险等级C.交易金额是否与客户资金实力相符D.交易双方是否为亲属关系

反洗钱监测分析中心的主要职责是（）

A.直接调查洗钱案件B.接收并分析可疑交易报告C.对金融机构进行现场检查D.制定反洗钱法律法规

金融机构员工发现可疑交易后，应当首先（）

A.直接向公安机关报案B.告知客户并要求解释C.按内部流程上报D.暂停为客户办理业务

二、多项选择题（共10题）

客户身份识别的“了解你的客户”（KYC）原则包括了解客户的（）

A.身份信息B.资金来源C.交易目的D.经营状况（企业客户）

以下哪些属于金融机构反洗钱内部管理制度的核心内容（）

A.客户身份识别流程B.可疑交易识别标准C.员工培训计划D.保密制度

可疑交易报告的内容应当包括（）

A.客户基本信息B.交易详细信息C.可疑交易特征分析D.客户既往交易记录

金融机构在哪些情况下需要重新识别客户身份（）

A.客户身份信息发生变更B.客户交易行为出现异常C.怀疑客户身份资料的真实性D.业务关系持续超过5年

以下哪些交易属于大额交易报告的范围（）

A.单笔人民币5万元以上的现金缴存B.单笔人民币20万元以上的转账交易C.个人银行账户之间单笔5万元以上的款项划转D.单位银行账户之间单笔100万元以上的款项划转

反洗钱工作中的保密义务要求金融机构不得向无关人员泄露的信息包括（）

A.客户身份信息B.可疑交易报告内容C.反洗钱内部工作流程D.客户正常交易记录

金融机构对高风险客户的管控措施包括（）

A.加强交易监测B.提高身份识别频率C.限制交易额度D.要求提供额外证明文件

以下哪些属于洗钱的典型手法（）

A.利用现金交易规避监测B.通过虚假贸易合同转移资金C.借助壳公司掩盖资金来源D.利用金融产品层层嵌套交易

金融机构开展反洗钱培训的目的包括（）

A.提升员工反洗钱意识B.增强员工识别可疑交易的能力C.