7月基金从业资格《证券投资基金基础知识》试题(考生回忆版).docxVIP

7月基金从业资格《证券投资基金基础知识》试题(考生回忆版)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.基金管理公司的董事、监事和高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的道德品质、专业能力和经营管理能力

B.具有大学本科以上学历和基金从业资格

C.具有相关专业工作经验和基金从业资格

D.具有良好的道德品质、专业能力和经营管理能力，以及相关学历和资格

2.以下哪个不属于基金的投资范围？()

A.股票

B.债券

C.货币市场工具

D.房地产

3.开放式基金的申购和赎回费用通常由谁承担？()

A.基金公司

B.基金管理人

C.基金托管人

D.投资者

4.基金的托管人应当履行的职责不包括以下哪项？()

A.检查基金投资是否符合法律法规

B.保管基金财产

C.审计基金财务报告

D.决定基金的投资策略

5.以下哪种基金产品适合风险承受能力较低的投资者？()

A.股票型基金

B.混合型基金

C.债券型基金

D.指数型基金

6.基金管理公司的内部控制制度应当包括哪些内容？()

A.基金销售与投资管理

B.风险管理

C.信息技术系统控制

D.以上都是

7.基金份额净值计算公式中，基金份额累计赎回指的是什么？()

A.投资者已经赎回的基金份额

B.基金公司持有的基金份额

C.基金公司新增的基金份额

D.基金公司未赎回的基金份额

8.以下哪种基金不收取申购和赎回费用？()

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.ETF基金

D.LOF基金

9.基金投资组合的资产配置通常依据以下哪个原则进行？()

A.风险与收益平衡

B.流动性与安全性优先

C.分散投资

D.以上都是

10.基金投资中，分散投资策略的目的是什么？()

A.提高投资收益

B.降低投资风险

C.提高投资流动性

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.基金管理公司内部控制的目标主要包括哪些方面？()

A.保护投资者利益

B.确保基金财产安全

C.提高投资收益

D.防范操作风险

12.以下哪些属于基金投资组合管理的风险？()

A.市场风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.操作风险

13.基金份额净值计算时，以下哪些因素会影响净值？()

A.基金资产净值

B.基金负债

C.基金份额总数

D.基金管理费用

14.基金销售渠道主要包括哪些？()

A.基金公司直销

B.证券公司代销

C.银行代销

D.网络销售

15.以下哪些是基金合同的主要条款？()

A.基金的投资目标

B.基金的募集期限

C.基金的管理人

D.基金的托管人

三、填空题(共5题)

16.基金管理公司的主要职责是管理和运作基金资产，为投资者提供专业化的投资服务，其核心业务包括基金募集、基金投资管理、基金运营和基金销售。

17.开放式基金的申购和赎回价格通常以基金份额净值为基础，申购价格通常高于基金份额净值，而赎回价格通常低于基金份额净值。

18.基金托管人是基金持有人权益的代表，负责基金资产的保管和监督管理人的投资运作，确保基金资产的安全。

19.基金投资组合的资产配置策略通常包括股票、债券、货币市场工具等不同类别的资产，以达到风险分散和收益优化的目的。

20.基金销售适用性原则要求销售机构在销售基金产品时，应当根据投资者的风险承受能力、投资目标和投资期限等因素，向投资者推荐合适的基金产品。

四、判断题(共5题)

21.基金管理人是基金产品的唯一提供者，负责基金产品的募集、投资管理和运营。()

A.正确B.错误

22.所有基金份额净值都按固定的时间点进行计算，通常是每个工作日的下午15:00。()

A.正确B.错误

23.基金托管人仅负责保管基金资产，不对基金的投资决策负责。()

A.正确B.错误

24.开放式基金在交易时间内，投资者可以随时申购或赎回基金份额。()

A.正确B.错误

25.基金销售人员在向投资者推荐基金产品时，无需考虑投资者的风险承受能力和投资经验。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述基金投资组合管理的目标。

27.基金托管人在基金运作中的职责有哪些？

28.什么是基金销售适用性原则？为什么它对基