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银行业法律法规与综合能力高分通关题库A4可打印版

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.商业银行在办理贷款业务时，以下哪项不属于贷款的条件？()

A.贷款用途合法

B.借款人信用良好

C.贷款额度满足需求

D.贷款利率高于存款利率

2.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券投资业务

D.国际结算业务

3.商业银行在风险管理中，以下哪项不属于风险控制措施？()

A.制定内部控制制度

B.优化资产结构

C.进行市场调研

D.增加贷款规模

4.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构职责？()

A.制定银行业监督管理制度

B.审查银行业金融机构的设立、变更、终止申请

C.监督银行业金融机构的经营活动

D.管理银行业金融机构的资产

5.商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

6.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查内容？()

A.借款人信用记录

B.贷款用途

C.贷款利率

D.借款人收入情况

7.以下哪项不属于《中华人民共和国合同法》规定的合同成立的条件？()

A.合同当事人意思表示一致

B.合同内容合法

C.合同形式合法

D.合同标的物必须为有形财产

8.商业银行在办理跨境人民币结算业务时，以下哪项不属于业务流程？()

A.开立人民币银行结算账户

B.货币兑换

C.开立信用证

D.代理收付款

9.商业银行在办理银行卡业务时，以下哪项不属于银行卡的种类？()

A.借记卡

B.贷记卡

C.存折

D.预付卡

10.商业银行在办理反洗钱工作时，以下哪项不属于可疑交易报告的内容？()

A.交易金额

B.交易对方

C.交易时间

D.交易原因

二、多选题(共5题)

11.商业银行在风险管理中，以下哪些属于信用风险的主要类型？()

A.借款人违约风险

B.市场风险

C.操作风险

D.信用风险集中度风险

E.信用风险转移风险

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责包括以下哪些？()

A.制定银行业监督管理制度

B.审查银行业金融机构的设立、变更、终止申请

C.监督银行业金融机构的经营活动

D.管理银行业金融机构的资产

E.保护银行业金融机构客户的合法权益

13.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券投资业务

D.国际结算业务

E.代理收付款

14.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情形下合同无效？()

A.当事人意思表示不真实

B.当事人主体资格不符合要求

C.合同内容违反法律、行政法规的强制性规定

D.合同内容违反公序良俗

E.合同标的物不存在

15.商业银行在办理反洗钱工作时，以下哪些属于可疑交易报告的要素？()

A.交易金额

B.交易对方

C.交易时间

D.交易背景

E.交易性质

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构应当制定银行业监督管理制度，实施银行业监督管理，规范银行业市场秩序，防范和化解金融风险，保护金融消费者合法权益，维护金融稳定。其中，保护金融消费者合法权益的具体措施包括加强信息披露、保障客户信息安全和提供优质服务等。

17.商业银行资本充足率是衡量其财务状况和风险承受能力的重要指标，根据《商业银行资本管理办法》，商业银行的资本充足率不得低于8%，其中核心资本充足率不得低于5%。

18.在银行业务中，贷款五级分类是指将贷款分为正常、关注、次级、可疑和损失五类，其中，次级贷款是指借款人还款能力出现明显问题，完全依靠其正常收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款。

19.反洗钱工作是我国银行业的重要职责之一，根据《中华人民共和国反洗钱法》，银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，加强客户身份识别，防范和打击洗钱活动。

20.根据《中华人民共和国合同法》，合同是平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。合同成立需要满足以下条件：当事人意思表示真实，内容不违反法律或者社会公共利益，符合法定形式等。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的资本充足率越高，其抵御风险的能力就越强。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国反洗钱法》，