合同审查与风险评估工具集.docVIP

合同审查与风险评估工具集

一、适用业务场景

本工具集适用于企业法务、商务部门、外部法律顾问及项目负责人在以下场景中开展合同审查与风险评估工作：

日常业务合作：如采购合同、销售合同、服务外包合同等常规商务协议的审查；

重大项目落地：如战略合作协议、合资合同、融资租赁合同等复杂交易的风险评估；

合规性管控：针对合同条款是否符合行业监管要求（如数据安全、反垄断等）的专项审查；

争议预防：在合同签订前识别潜在违约风险、权责不对等问题，降低履约纠纷概率。

二、标准化操作流程

步骤1：审查前准备——明确审查范围与资料收集

明确审查重点：根据合同类型（如买卖、服务、技术合作等）和业务需求，确定核心审查方向（如付款条件、知识产权归属、违约责任等）；

收集基础资料：获取合同文本、合作方背景资料（如营业执照、过往合作记录）、交易背景说明（如项目立项文件、会议纪要）等；

组建审查小组：必要时邀请业务部门、法务、财务等多方参与，保证覆盖商业、法律、财务全维度风险。

步骤2：初步审查——形式与主体资格审查

合同形式合规性：检查合同文本是否完整（含附件、签署页）、份数是否符合约定，是否采用书面形式（法律法规要求强制书面合同的需特别关注）；

合同主体资格：

核对合作方名称、统一社会信用代码、法定代表人/授权代表信息是否与营业执照一致；

检查合作方是否具备相应资质或许可（如食品经营需《食品经营许可证》，建筑工程需相应施工资质）；

涉及特殊行业的（如金融、医疗），需确认合作方是否取得行业准入许可。

步骤3：深度审查——核心条款逐项分析

主体条款：审查合同当事人信息、签约主体是否与实际履约方一致，避免“皮包公司”或无签约主体资格的情形；

标的与数量质量条款：明确标的物名称、规格、型号、数量是否符合业务需求，质量标准（国家标准、行业标准或约定标准）是否清晰可执行；

权利义务条款：核对双方权利义务是否对等，是否存在单方限制权利、加重义务的“霸王条款”（如“乙方违约需承担全部损失，甲方违约不担责”）；

履行期限、地点与方式：明确时间节点（如付款期限、交付期限）、履行地点（关系到管辖法院和风险承担），履行方式（如运输方式、验收标准）是否具体；

价款与支付条款：检查金额大小写是否一致，支付方式（银行转账/承兑汇票）、支付节点（预付款/进度款/尾款比例）、税费承担方是否明确，避免“付款后无发票”等风险；

违约责任条款：审查违约金比例是否合理（一般不超过实际损失的30%）、约定违约金是否低于或过分高于造成的损失（可申请调整）、免责条款是否合法（如“因不可抗力导致违约，不承担任何责任”需明确不可抗力的范围和通知义务）；

知识产权条款：涉及技术、商标、著作权的合同，需明确知识产权归属（如“委托开发成果归甲方所有”）、使用权限、侵权责任承担；

保密与竞业限制条款：保密范围是否明确、期限是否合理（一般不超过合同终止后2-3年），竞业限制人员范围、地域、补偿金标准（不低于当地最低工资的30%）是否符合法律规定；

争议解决条款：明确争议解决方式（诉讼/仲裁）及管辖机构（如“向甲方所在地有管辖权的人民法院起诉”或“提交仲裁委员会仲裁”），避免约定“由市法院管辖”（需明确至基层/中级法院）。

步骤4：风险评估——量化风险等级与应对策略

风险识别：结合审查结果，梳理法律风险（如主体无效、条款违法）、商业风险（如对方履约能力不足、价格波动）、操作风险（如验收流程不明确）；

风险分级：按“高、中、低”划分风险等级——

高风险：可能导致合同无效、重大财产损失或法律责任的条款（如无资质经营、违反强制性规定）；

中风险：可能影响合同部分履行或增加履约成本的条款（如违约金比例偏高、争议解决方式不明）；

低风险：对合同整体影响较小、可通过补充协议完善的条款（如表述歧义、附件缺失）；

制定应对方案：

高风险条款：要求对方修改，否则不建议签约；

中风险条款：提出修改建议，明确补充约定（如增加“双方协商一致可变更合同”条款）；

低风险条款：标注说明，提醒履约时注意。

步骤5：输出审查结果与跟踪反馈

出具审查意见书：内容包括合同基本信息、审查概况、风险点清单、修改建议及风险等级，需经法务负责人或审查小组组长签字确认；

沟通反馈：将审查意见反馈至业务部门，由业务部门与合作方协商修改，跟踪修改情况直至条款达成一致；

归档管理：审查完成的合同文本、审查意见书、沟通记录等资料整理归档，留存备查（保存期限一般不少于合同终止后5年）。

三、实用工具模板

模板1：合同基本信息审查表

合同名称

编号

签订日期

甲方名称

统一社会信用代码

乙方名称

统一社会信用代码

合同类型

□买卖□服务□技术□合作□其他

合同金额（万元）

履行期限

自_年_月_日至_年__月__日

主要履行地点

附件清单

□技术参数□验收标准□补充协