金融理财产品销售合同协议（2025年修订） (2).docxVIP

金融理财产品销售合同协议（2025年修订）

甲方（销售方）：[金融机构全称]

法定代表人/授权代表：[姓名]

统一社会信用代码：[机构代码]

地址：[机构注册地址]

联系电话：[机构联系电话]

乙方（购买方）：[投资者姓名/名称]

身份证号码/统一社会信用代码：[投资者证件号码]

地址：[投资者地址]

联系电话：[投资者联系电话]

鉴于甲方是依法设立并合法存续的金融机构，拥有金融理财产品销售业务资格，并拟向乙方销售其发行的金融理财产品；乙方具有完全民事行为能力，愿意购买甲方的金融理财产品。

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《商业银行理财产品销售管理办法》、《证券公司代销金融产品管理规定》及其他相关法律法规、监管规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就乙方购买甲方发行的金融理财产品事宜，达成如下协议：

第一条金融理财产品信息

1.1甲方同意向乙方销售的产品名称：[产品全称]。

1.2产品代码：[产品代码]。

1.3产品类型：[产品类型，如固定收益类、权益类等]。

1.4产品风险等级：[风险等级，如R1、R2、R3...]。

1.5产品发行机构（如适用）：[发行机构名称]。

1.6产品期限/投资期限：[起始日期]至[终止日期]或[具体期限]。

1.7产品关键特征：

(1)投资范围：主要投资于[投资标的类别]，包括但不限于[具体标的举例]。

(2)投资策略：[产品投资策略概述]。

(3)业绩比较基准：[如有，明确写出]%，仅供参考，不构成收益承诺。

1.8产品费用结构：

(1)认购/申购费：[费率或金额]，于[收取时点]收取。

(2)赎回费：[不同持有期限对应的费率或金额]，于[收取时点]收取。

(3)管理费：[费率]，按[计费周期]收取。

(4)托管费：[费率]，按[计费周期]收取。

(5)销售服务费：[费率]，按[计费周期]收取。

(6)其他费用（如适用）：[费用名称及收取方式]。

1.9产品规模（如适用）：[产品总规模或乙方认购规模]。

第二条销售方的义务

2.1甲方应严格遵守国家有关法律法规及金融监管规定，合法合规开展金融理财产品销售业务。

2.2甲方应按照规定对乙方进行风险承受能力评估，使用经监管机构认可的评估工具，全面、客观地评估乙方的风险承受能力等级，并制作评估记录。甲方仅能在乙方风险承受能力等级不低于产品风险等级的情况下推荐并销售本产品。

2.3甲方应在销售过程中向乙方提供完整、真实、准确、清晰的产品信息披露文件，包括但不限于产品说明书、风险揭示书、招募说明书摘要等，并对关键信息进行解释说明。

2.4甲方应向乙方进行充分的风险揭示，明确告知产品可能存在的各项风险，特别是市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险等，并确保乙方理解所承担的风险。风险揭示内容应至少包括但不限于[列举主要风险点及通俗解释]。

2.5甲方应确保向乙方提供的信息与产品宣传材料一致，不得进行虚假或误导性陈述。

2.6甲方应按照约定向乙方收取相关费用，并提供清晰的费用说明。

2.7甲方应妥善保管乙方的个人信息，并依法履行客户信息保护义务。

2.8甲方应按照约定向乙方提供产品净值、定期报告等信息披露内容。

第三条购买方的权利与义务

3.1乙方有权了解本合同及产品的全部内容，有权要求甲方对产品信息、风险等级、费用等进行详细说明。

3.2乙方有权自主决定是否购买本产品，有权拒绝甲方的任何误导性陈述或违规销售行为。

3.3乙方应向甲方提供真实、准确、完整的个人信息及风险承受能力评估所需资料，并对资料的真实性、准确性、完整性负责。

3.4乙方应仔细阅读本合同及所有提供的产品信息披露文件，充分理解产品特性、投资方向、风险等级、费用结构及流动性限制等，确认已清楚了解并愿意承担相关风险。

3.5乙方应按照本合同约定按时足额支付认购/申购款项及各项费用。

3.6乙方有权在本合同约定的期限内赎回产品份额，并有权按照规定转让产品份额（如适用）。

3.7乙方应配合甲方或产品管理人完成产品认购、申购、赎回、信息更新等所需操作。

3.8乙方应妥善保管其投资相关的所有资料，并配合甲方进行后续的客户服务或信息披露。

第四条费用与结算

4.1乙方应承担本合同第一条约定的所有与购买、持有及赎回本产品相关的费用。

4.2认购/申购款项应于[具体日期或条件]前由乙方划付至甲方指定的银行账户：[账户名称]，账号：[账号]。

4.3赎回款项应于产品赎回确认之日起[具体天数]内支付至乙方指定的银行账户：[账户名称]，账号：[账号]。

4.4各项费用应按照本合同第一条约定的标准和时