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25年证券投资顾问胜任能力考试及答案

一、填空题

1.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于______年。

2.道氏理论认为，股票价格运动有三种趋势，其中最主要的是______趋势。

3.资本资产定价模型的英文缩写是______。

4.流动性风险管理的核心是要尽可能地提高资产的______和负债的稳定性。

5.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，投资建议的依据不包括______等。

6.夏普比率反映了资产承担单位风险所获得的______超过无风险收益的额外收益。

7.债券按发行主体可分为政府债券、金融债券和______。

8.个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，按现行税法规定，应对个人投资者征收______。

9.反转突破形态主要有头肩形态、双重顶（底）形态、三重顶（底）形态、圆弧顶（底）形态和______等。

10.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起______个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

二、单项选择题

1.下列关于证券投资顾问业务与财务顾问业务的说法，错误的是（）。

A.财务顾问主要为企业融资及相关企业改制、并购、资产重组等活动提供方案设计、交易估值、提出专业意见等专业服务

B.证券投资顾问主要提供证券投资建议服务

C.证券投资顾问业务与财务顾问业务的服务对象相同

D.财务顾问业务主要面向企业，证券投资顾问业务主要面向普通投资者

2.下列关于β系数说法正确的是（）。

A.β系数的值越大，其承担的系统风险越小

B.β系数是衡量证券系统风险水平的指数

C.β系数反映证券的非系统风险

D.无风险证券的β系数为1

3.下列不属于现金流量表中现金流量的是（）。

A.经营活动现金流量

B.投资活动现金流量

C.筹资活动现金流量

D.意外活动现金流量

4.假设某客户用美元购买英镑的看涨期权，总额为10万英镑（一份合同数额为5万英镑，所以要购买两份合同）。合同协议价格为每1英镑＝1.50美元，期限为三个月。期权费为每英镑0.02美元，若三个月后市场汇率变为1英镑＝1.80美元，则该客户的（）。

A.盈利30000美元

B.亏损30000美元

C.盈利26000美元

D.亏损26000美元

5.股票价格走势的压力线是（）。

A.阻止股价上升的一条线

B.一条直线

C.一条曲线

D.只出现在上升行情中

6.下列关于行业生命周期的说法，错误的是（）。

A.行业生命周期可分为幼稚期、成长期、成熟期和衰退期

B.成熟期的行业通常利润较高，但增长速度较慢

C.幼稚期的行业往往产品成本高、市场需求小

D.成长期的行业增长速度放缓，利润开始下降

7.下列关于久期分析，说法正确的是（）。

A.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影响

B.如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

C.久期分析不能计量利率变动对银行整体经济价值的影响

D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果就不再准确

8.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A.资产负债表反映企业在某一特定日期财务状况的会计报表

B.资产负债表可以提供某一日期资产的总额及其结构

C.资产负债表可以反映企业的偿债能力

D.资产负债表的编制依据是“利润=收入-费用”

9.下列关于证券投资顾问禁止性行为的说法，错误的是（）。

A.严禁向客户承诺收益

B.可以向客户保证投资收益不低于银行定期存款利率

C.不得利用客户的资金或账户为自己或他人谋取利益

D.不得诱导客户进行不必要的证券买卖

10.下列关于年金的说法，正确的是（）。

A.年金是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流

B.永续年金是指无限期等额收付的特种年金

C.普通年金是指从第一期起，在一定时期内每期期初等额收付的系列款项

D.预付年金是指从第一期起，在一定时期内每期期末等额收付的系列款项

三、多项选择题

1.证券投资顾问业务的基本原则包括（）。

A.依法合规

B.诚实守信

C.公平维护客户利益

D.勤勉尽责

2.下列属于基本分析的有（）。

A.宏观经济分析

B.行业分析

C.公司分析

D.技术分析

3.下列关于证券投资组合的风险与收益说法正确的有（）。

A.证券组合的风险不仅与组合中每个证券的报酬率标准差有关，而且与各证券之间报酬率的协方差有关

B.投资组合的预期收益率是组合中各证券预期收益率的加权平均数

C.投资组合可以分散非系统风险

D.投资组合不能分散系统风险

4.下列属于现金预算编制程序的有（）。