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风险控制风险评估与应对工具模板

一、工具概述

本工具旨在为企业、项目或业务活动提供系统化的风险控制流程，通过科学的风险识别、评估、应对及监控，帮助组织提前规避潜在威胁、降低损失影响，保障目标达成。工具覆盖风险全生命周期管理，适用于战略决策、项目实施、日常运营等各类场景，支持跨部门协作，保证风险控制工作标准化、可落地。

二、适用范围与典型应用场景

（一）适用范围

企业战略规划与落地过程中的风险管控

新产品/项目研发、上线全周期风险监控

日常运营（如供应链、市场、财务、人力资源等）中的风险识别与应对

合规管理、突发事件处置等专项风险工作

（二）典型应用场景

企业战略决策：如市场扩张、并购重组前，评估外部环境（政策、竞争、经济周期）及内部资源（资金、团队能力）风险，制定应对策略。

项目实施：如大型工程建设、IT系统上线，识别进度延误、成本超支、技术难点等风险，提前制定预案。

运营管理：如供应链中断风险（供应商单一、物流受阻）、客户流失风险（产品质量、服务口碑），通过定期评估优化流程。

合规与审计：如数据安全、行业监管政策变化，识别合规漏洞，避免法律处罚或声誉损失。

三、风险控制全流程操作步骤

（一）风险识别：全面梳理潜在风险点

目标：系统化收集可能影响目标实现的风险因素，避免遗漏关键风险。

操作步骤：

明确识别范围：根据应用场景（如战略、项目、运营），界定风险识别的边界（如涉及的业务部门、时间周期、外部环境范围）。

选择识别方法：结合场景特点，采用以下方法组合：

头脑风暴法：组织跨部门团队（如战略、财务、业务、法务人员），通过自由讨论列出潜在风险，记录员汇总整理。

SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）四个维度，提炼内部风险（如资源不足）和外部风险（如政策变化）。

历史数据分析法：复盘过往项目/业务中的风险事件（如延误、投诉、损失），总结高频风险类型。

专家访谈法：邀请行业专家、资深管理者访谈，针对复杂场景（如新技术应用）补充专业风险视角。

输出风险清单：将识别的风险按“风险描述+风险类别”分类整理，形成《初始风险清单》。

示例：

战略场景风险：“市场竞争加剧导致新市场份额不达标”（市场风险）；

项目场景风险：“核心开发人员离职导致进度延误”（人力资源风险）；

运营场景风险：“原材料价格波动导致成本超支”（财务风险）。

（二）风险评估：量化风险等级，明确管控优先级

目标：评估风险发生的可能性及影响程度，确定风险等级，聚焦高优先级风险重点管控。

操作步骤：

制定评估标准：统一“可能性”和“影响程度”的量化标准，避免主观判断差异。参考标准如下（可根据企业实际情况调整）：

可能性

等级

定义

90%-100%

5级

极高：必然发生或几乎必然发生

70%-89%

4级

高：很可能发生

40%-69%

3级

中：可能发生

10%-39%

2级

低：不太可能发生

0%-9%

1级

极低：发生的可能性极低

影响程度

等级

定义（示例：财务损失）

严重

5级

直接损失≥500万元或导致核心业务中断

高

4级

直接损失200万-500万元或严重影响目标

中

3级

直接损失50万-200万元或部分影响目标

低

2级

直接损失10万-50万元或轻微影响目标

极低

1级

直接损失＜10万元或几乎无影响

开展风险评估：组织风险清单涉及的责任部门，结合评估标准对每个风险的“可能性”和“影响程度”打分，计算风险值（风险值=可能性等级×影响程度等级）。

划分风险等级：根据风险值划分风险等级，明确管控策略：

极高风险（风险值≥20）：立即停止相关活动，优先处理；

高风险（风险值12-19）：重点关注，制定专项应对计划；

中风险（风险值6-11）：纳入常规监控，定期评估；

低风险（风险值≤5）：保留观察，暂不投入过多资源。

示例：

风险“原材料价格波动”（可能性4级、影响程度3级）：风险值=4×3=12，属于“高风险”，需重点管控。

（三）风险应对：制定针对性策略，落实责任到人

目标：针对高、中风险，制定可行的应对措施，降低风险发生概率或影响程度。

操作步骤：

选择应对策略：根据风险性质及目标要求，从以下策略中选择1-2种组合实施：

策略

适用场景

示例

风险规避

风险极高且无法承受，或与目标严重冲突

放弃进入政策限制高风险区域市场

风险降低

风险可控制，通过措施降低概率或影响

建立备用供应商，降低供应链中断风险

风险转移

风险难以避免但可通过外部分担

购买财产保险、将部分业务外包给专业机构

风险接受

风险较低或应对成本过高，可承受潜在损失

接受小额汇率波动损失，不进行套期保值

制定应对计划：针对每个高、中风险，明确“应对措施+责任部门+责任人+完成时间+所需资源”，形成《风险应对计划表》。

示例：

风险“核心开发人员离职”（可能性3级、影响