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证券投资顾问资格考试综合练习题及答案

一、单项选择题（每题1分，共20题）

1.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当以（）为基础，遵循公平、公正、诚实信用的原则。

A.客户的财务状况

B.证券公司的利益

C.市场短期波动

D.顾问的业绩目标

2.下列哪项不属于《证券投资顾问业务暂行规定》中禁止的行为？（）

A.未经客户同意，泄露其个人信息

B.向客户承诺或者保证收益

C.提供基于客户具体情况的投资建议

D.在宣传材料中夸大投资收益

3.客户的风险承受能力评估结果有效期为（）个月。

A.3

B.6

C.12

D.24

4.证券投资顾问与客户签订的协议中，不应当包含的内容是（）？

A.服务费用及支付方式

B.双方的权利义务

C.客户的最低投资金额

D.投资建议的更新频率

5.下列哪种情况下，证券投资顾问不得与客户约定保本保息？（）

A.客户风险承受能力为保守型

B.客户投资期限超过5年

C.顾问提供的投资建议仅限于低风险产品

D.客户同意承担全部风险

6.证券投资顾问在提供投资建议前，应当了解客户的（）？

①收入来源；②投资经验；③风险偏好；④期限匹配需求

A.①②③④

B.①②③

C.②③④

D.①③④

7.以下哪种行为不属于《证券法》规定的证券投资顾问的禁止行为？（）

A.代理客户买卖证券

B.依据客户风险承受能力提供建议

C.泄露客户证券交易信息

D.向客户说明投资风险

8.客户的风险承受能力等级由低到高通常依次为（）？

A.保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型

B.稳健型、保守型、平衡型、进取型、激进型

C.平衡型、保守型、稳健型、进取型、激进型

D.激进型、进取型、平衡型、稳健型、保守型

9.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当（）？

A.仅推荐自家证券公司销售的金融产品

B.兼顾客户利益与证券公司利益

C.基于客户的具体情况提供个性化建议

D.优先考虑短期市场热点

10.证券投资顾问业务人员应当取得（）资格后方可执业？

A.证券经纪人

B.证券投资顾问

C.证券分析师

D.财务顾问

11.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当告知客户（）？

A.投资建议的来源及依据

B.投资建议的收费方式

C.投资可能产生的风险

D.以上全部

12.下列哪种金融产品不适合风险承受能力为保守型的客户？（）

A.货币市场基金

B.定期存款

C.银行理财产品（R1级）

D.风险等级为R3级的混合基金

13.证券投资顾问业务人员与客户约定服务期限的，服务期限不得少于（）个月？

A.3

B.6

C.12

D.24

14.证券投资顾问在提供投资建议前，应当（）？

A.了解客户的投资目标

B.评估客户的风险承受能力

C.确认客户是否具备相应的风险承担能力

D.以上全部

15.下列哪项不属于《证券投资顾问业务暂行规定》的适用范围？（）

A.证券公司为客户提供投资建议

B.期货公司为客户提供期货投资建议

C.基金公司销售部门人员提供投资推荐

D.保险公司销售代理人提供投资咨询

16.客户的风险承受能力评估结果无效的情形包括（）？

①客户基本信息发生重大变化；②评估方法失效；③评估时间超过有效期

A.①②③

B.①②

C.②③

D.①③

17.证券投资顾问提供投资建议时，应当（）？

A.仅推荐高收益产品

B.兼顾客户利益与证券公司利益

C.基于客户的风险承受能力提供适当性建议

D.推荐与自身业绩挂钩的产品

18.证券投资顾问业务人员不得（）？

A.泄露客户的证券交易信息

B.依据客户风险承受能力提供建议

C.向客户说明投资风险

D.代理客户签署投资协议

19.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当（）？

A.仅推荐自家证券公司销售的金融产品

B.兼顾客户利益与证券公司利益

C.基于客户的具体情况提供个性化建议

D.优先考虑短期市场热点

20.客户的风险承受能力评估结果无效时，证券投资顾问应当（）？

A.继续提供投资建议

B.重新评估客户的风险承受能力

C.停止提供投资建议

D.向客户收取违约金

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.证券投资顾问提供投资建议时，应当遵守的原则包括（）？

A.客户利益优先

B.公平公正

C.诚实守信

D.专业尽职

2.证券投资顾问业务人员不得（）？

A.代理客户买卖证券

B.泄露客户信息

C.向客户承诺收益

D.提供基于客户情况的建议

3.客户的风险承受能力评估结果应当包括（）？

①风险承受能力