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2026年能源加工公司银行账户管理规范管理制度

第一章总则

第一条制度目的

为规范公司银行账户的开立、使用、变更、撤销及日常管理，保障公司资金安全，提高资金使用效率，防范账户管理风险（如账户闲置、资金挪用、信息泄露等），依据《中华人民共和国商业银行法》《人民币银行结算账户管理办法》《企业内部控制基本规范》等法律法规及金融监管要求，结合公司原油加工、煤炭转化、天然气处理等业务资金往来特点（如大额采购付款、销售回款、项目资金结算等），特制定本制度。

第二条适用范围

本制度适用于公司及下属分支机构（如分公司、全资子公司）所有银行账户的管理，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户（如专项资