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2025年特许金融分析师监管科技（RegTech）在反洗钱（AML）中的应用专题试卷及解析

2025年特许金融分析师监管科技（RegTech）在反洗钱（AML）中的应用专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在反洗钱（AML）监管科技（RegTech）应用中，以下哪项技术最常用于实时监测可疑交易模式？

A、区块链技术

B、自然语言处理（NLP）

C、机器学习算法

D、云计算平台

【答案】C

【解析】正确答案是C。机器学习算法能够通过分析大量交易数据，自动识别异常模式，是实时监测可疑交易的核心技术。A选项区块链技术主要用于数据不可篡改性，B选项NLP用于文本分析，D选项云