2025年银行业员工案防新规知识竞赛参考题库.docxVIP

2025年银行业员工案防新规知识竞赛参考题库

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.2025年银行业员工案防新规要求金融机构对高风险业务进行哪项特别管理？()

A.日常监控

B.定期风险评估

C.专项审计

D.紧急报告

2.根据2025年银行业员工案防新规，金融机构应如何处理客户投诉？()

A.忽略投诉

B.限期回复，详细记录

C.直接上报，不再回复客户

D.转移给其他部门处理

3.2025年银行业员工案防新规规定，金融机构应如何进行员工背景调查？()

A.随机抽查

B.完全依赖外部机构

C.必须对每位员工进行详尽的背景调查

D.仅对管理层进行背景调查

4.根据2025年银行业员工案防新规，金融机构应如何建立内部举报制度？()

A.不得建立内部举报制度

B.仅允许匿名举报

C.设立专门的举报通道，保障举报人权益

D.不需要内部举报制度

5.2025年银行业员工案防新规要求金融机构对客户身份信息进行哪项特别要求？()

A.可不进行核实

B.仅核实基本信息

C.必须核实并保存所有相关信息

D.核实后可删除部分信息

6.根据2025年银行业员工案防新规，金融机构应如何进行客户交易监控？()

A.仅对大额交易进行监控

B.必须对所有交易进行监控

C.可根据风险评估进行选择性监控

D.无需监控客户交易

7.2025年银行业员工案防新规规定，金融机构应如何进行内部培训？()

A.每年组织一次培训

B.必须对所有员工进行案防培训

C.仅对管理层进行培训

D.不需要组织内部培训

8.根据2025年银行业员工案防新规，金融机构应如何进行风险管理？()

A.风险管理可由任意部门负责

B.必须设立专门的风险管理部门

C.风险管理可由财务部门负责

D.无需进行风险管理

9.2025年银行业员工案防新规要求金融机构如何进行信息安全管理？()

A.不需要特别关注信息安全

B.必须制定严格的信息安全管理制度

C.可由信息技术部门负责，无需其他部门参与

D.信息安全由员工个人负责

10.根据2025年银行业员工案防新规，金融机构应如何处理涉嫌违法的交易？()

A.直接进行交易

B.必须立即停止并报告

C.可根据风险评估决定是否停止交易

D.仅需向客户告知

二、多选题(共5题)

11.根据2025年银行业员工案防新规，以下哪些行为可能构成内部欺诈？（）()

A.员工利用职务之便窃取客户资金

B.员工与外部人员勾结进行诈骗活动

C.员工因个人原因导致失误造成损失

D.员工在授权范围内进行正常业务操作

12.2025年银行业员工案防新规要求金融机构在客户身份识别方面需要采取哪些措施？（）()

A.收集客户身份信息

B.核实客户身份信息的真实性

C.保存客户身份信息

D.定期更新客户身份信息

13.根据2025年银行业员工案防新规，以下哪些属于金融机构应当防范的外部风险？（）()

A.恶意软件攻击

B.系统故障

C.市场波动

D.政策变化

14.2025年银行业员工案防新规要求金融机构在培训员工时，应当包括哪些内容？（）()

A.风险识别与评估

B.遵守法律法规

C.案例分析

D.保密义务

15.根据2025年银行业员工案防新规，金融机构在建立内部控制体系时，应当考虑哪些因素？（）()

A.业务流程的复杂性

B.风险发生的可能性

C.内部控制的成本效益

D.员工的专业技能

三、填空题(共5题)

16.2025年银行业员工案防新规规定，金融机构应建立健全的风险管理体系，明确风险管理职责，其中风险管理委员会是最高风险决策机构。

17.根据2025年银行业员工案防新规，金融机构对客户身份信息的保存期限应不少于

18.2025年银行业员工案防新规要求，金融机构在开展大额交易和可疑交易报告时，应当遵循的原则是

19.根据2025年银行业员工案防新规，金融机构应定期对员工进行案防教育和培训，确保员工掌握必要的

20.2025年银行业员工案防新规明确，金融机构应建立健全内部举报制度，确保

四、判断题(共5题)

21.2025年银行业员工案防新规要求金融机构在客户身份识别过程中，可以仅通过电子方式获取客户身份信息。()

A.正确B.错误

22.根据2025年银行业员工案防新规，金融机构的内部控制体系可以不与业务流程紧密结合。()

A.正确B.错误

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