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券商入职测试答案及题库

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种不属于常见的股票交易委托方式？（）

A.市价委托

B.限价委托

C.止损委托

D.定时委托

答案：D

解析：常见的股票交易委托方式有市价委托、限价委托、止损委托等，定时委托并非常见的交易委托方式。

2.证券市场的核心是（）。

A.证券发行人

B.证券交易所

C.投资者

D.证券监管机构

答案：B

解析：证券交易所是证券市场的核心，它为证券交易提供了场所和设施等，对证券市场的正常运行起着关键作用。

3.证券公司的主要业务不包括（）。

A.经纪业务

B.信贷业务

C.自营业务

D.投资银行业务

答案：B

解析：证券公司主要业务有经纪业务、自营业务、投资银行业务等，信贷业务通常不是证券公司的主要业务范畴。

4.股票的内在价值是由（）决定的。

A.股票的账面价值

B.股票的市场价格

C.公司的未来收益

D.股票的发行价格

答案：C

解析：股票的内在价值主要取决于公司未来的收益情况，通过对未来现金流等进行折现来计算。

5.以下哪项不是影响债券价格的因素？（）

A.市场利率

B.债券票面利率

C.债券的颜色

D.债券的信用等级

答案：C

解析：市场利率、债券票面利率、信用等级等都会影响债券价格，而债券颜色与价格无关。

6.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：A

解析：这是为了控制风险，规定对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%。

7.证券投资基金的特点不包括（）。

A.集合投资

B.分散风险

C.专业理财

D.无风险

答案：D

解析：证券投资基金有集合投资、分散风险、专业理财等特点，但任何投资都有风险，不是无风险的。

8.首次公开发行股票并上市的公司，持续经营时间应当在（）年以上。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：C

解析：这是对拟上市公司持续经营时间的要求，以保证公司有一定稳定性和业绩基础。

9.以下哪种属于金融衍生品？（）

A.股票

B.债券

C.期货

D.基金

答案：C

解析：期货是金融衍生品的一种，股票、债券、基金属于基础金融工具。

10.证券公司的合规管理目标不包括（）。

A.确保国家法律、法规和准则得到遵循

B.确保公司合规经营

C.确保公司股东利益最大化

D.防范合规风险

答案：C

解析：合规管理目标是确保法律法规遵循、公司合规经营和防范风险等，股东利益最大化不是合规管理的直接目标。

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.证券市场的功能包括（）。

A.筹资功能

B.定价功能

C.资本配置功能

D.分散风险功能

答案：ABC

解析：证券市场具有筹资功能，为企业等筹集资金；有定价功能，确定证券价格；还有资本配置功能，引导资金流向。分散风险功能表述不准确，投资者可通过组合投资分散风险，但不是证券市场本身的功能。

2.证券公司的内部控制应当遵循的原则有（）。

A.健全性原则

B.合理性原则

C.制衡性原则

D.独立性原则

答案：ABCD

解析：健全性确保内部控制无重大遗漏；合理性保证制度合理有效；制衡性使各部门相互制约；独立性保障监督等工作的客观性。

3.影响股票价格的宏观经济因素有（）。

A.经济增长

B.利率

C.汇率

D.货币政策

答案：ABCD

解析：经济增长影响企业盈利进而影响股价；利率变动影响资金流向和企业成本；汇率影响涉外企业；货币政策通过调节货币供应量等影响股市。

4.债券的基本要素包括（）。

A.票面价值

B.票面利率

C.偿还期限

D.发行价格

答案：ABC

解析：票面价值确定债券本金数额；票面利率决定利息支付；偿还期限明确债券到期时间。发行价格不是基本要素，是发行时确定的价格。

5.证券投资基金的当事人包括（）。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售机构

答案：ABC

解析：基金份额持有人是投资者；基金管理人负责基金运作管理；基金托管人保管基金资产，这三方是基金当事人。基金销售机构是销售基金的机构，不属于当事人。

6.上市公司信息披露的内容包括（）。

A.招股说明书

B.上市公告书

C.定期报告

D.临时报告

答案：ABCD

解析：招股说明书用于首次公开发行股票