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2025年银行分行合规知识竞赛题库

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.什么是反洗钱？()

A.防止非法资金流入金融市场

B.防止金融机构参与恐怖融资活动

C.防止金融犯罪活动

D.以上都是

2.以下哪项不属于银行内部控制的范畴？()

A.风险评估

B.内部审计

C.法规遵从

D.人力资源管理

3.在反洗钱工作中，以下哪项不属于客户身份识别的要求？()

A.识别客户的真实身份

B.收集客户的基本信息

C.识别客户的受益所有人

D.定期更新客户信息

4.以下哪项不是《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体？()

A.银行

B.证券公司

C.保险公司

D.个体工商户

5.以下哪项不属于反洗钱工作的关键环节？()

A.客户身份识别

B.客户关系管理

C.可疑交易报告

D.风险评估

6.在反洗钱工作中，以下哪项不属于可疑交易报告的要素？()

A.交易时间

B.交易金额

C.交易对手

D.交易目的

7.以下哪项不是银行合规风险的主要来源？()

A.法律法规变化

B.内部控制缺陷

C.市场风险

D.操作风险

8.银行在开展业务时，以下哪项不属于合规审查的范畴？()

A.合同条款合规性

B.业务流程合规性

C.人员资质合规性

D.财务报告合规性

9.以下哪项不是银行合规培训的内容？()

A.法律法规知识

B.内部规章制度

C.业务操作技能

D.心理素质培养

10.在反洗钱工作中，以下哪项不是客户尽职调查的要求？()

A.识别客户身份

B.评估客户风险

C.收集客户交易信息

D.限制客户交易金额

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行反洗钱工作的内部控制措施？()

A.建立健全的反洗钱政策制度

B.严格的客户身份识别程序

C.完善的内部控制流程

D.高效的风险评估体系

E.定期进行内部审计

12.在反洗钱工作中，以下哪些是客户尽职调查的主要内容？()

A.识别客户的真实身份

B.收集客户的财务信息

C.评估客户的风险等级

D.跟踪客户的交易活动

E.了解客户的业务背景

13.以下哪些属于银行合规风险管理的步骤？()

A.合规风险评估

B.合规风险识别

C.合规风险控制

D.合规风险监测

E.合规风险报告

14.在银行合规培训中，以下哪些内容是必要的？()

A.法律法规知识

B.内部规章制度

C.风险意识教育

D.业务操作流程

E.案例分析

15.以下哪些属于银行反洗钱工作的外部合作？()

A.与监管机构的信息共享

B.与同业的反洗钱协作

C.与客户的沟通与反馈

D.与执法机构的配合

E.与国际组织的交流合作

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并设立专门的______部门或者指定______负责反洗钱工作。

17.在反洗钱工作中，金融机构对客户进行身份识别时，应当核实客户的身份信息，并留存______和______。

18.根据《反洗钱法》的规定，金融机构发现可疑交易时，应当在______小时内向反洗钱监测中心报告。

19.银行在开展跨境交易时，应当对交易的真实性、______性进行审查，防止洗钱等违法活动。

20.反洗钱工作的最终目的是为了防止和打击______，维护金融秩序。

四、判断题(共5题)

21.银行在开展业务时，对客户身份的识别只需在开户时进行一次。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作的重点在于识别和防范洗钱活动，与银行自身的经营风险无关。()

A.正确B.错误

23.金融机构在客户身份识别过程中，可以仅凭客户的口头陈述来确定其身份。()

A.正确B.错误

24.银行对客户的交易进行监测，发现可疑交易后，可以不向反洗钱监测中心报告。()

A.正确B.错误

25.银行合规培训主要针对高级管理人员和合规部门员工。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行在反洗钱工作中客户身份识别的要求。

27.什么是反洗钱工作中的可疑交易报告？

28.银行如何进行合规风险评估？

29.银行合规培训应包括哪些内容？

30.反洗钱工作中，如何与监管机构进行有效合作？

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