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融资融券资格考试试题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.融资融券交易中，投资者借入资金买入证券的行为称为？()

A.卖空

B.融资买入

C.融券卖出

D.补仓

2.融资融券交易中，投资者借入证券卖出后，在约定时间内买入相同数量和品种证券的行为称为？()

A.卖空

B.融资买入

C.融券卖出

D.还券

3.融资融券交易保证金比例不得低于多少？()

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

4.融资融券交易中，客户信用账户的维持担保比例不得低于多少？()

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

5.融资融券交易中，证券公司收取的融资利息和融券费用如何计算？()

A.按日计息，按月收费

B.按月计息，按月收费

C.按日计息，按日收费

D.按月计息，按日收费

6.融资融券交易中，投资者融资买入证券后，若证券价格下跌，投资者的风险主要来自于哪些方面？()

A.资金风险

B.证券风险

C.利息风险

D.以上都是

7.融资融券交易中，投资者融券卖出证券后，若证券价格上涨，投资者的风险主要来自于哪些方面？()

A.资金风险

B.证券风险

C.利息风险

D.以上都是

8.融资融券交易中，证券公司对投资者的信用账户进行监控，主要监控哪些指标？()

A.维持担保比例

B.融资余额

C.融券余额

D.以上都是

9.融资融券交易中，以下哪项不属于融资融券交易的风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.利率风险

10.融资融券交易中，以下哪项不属于融资融券交易的保证金？()

A.资金保证金

B.证券保证金

C.质押券保证金

D.以上都是保证金

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是融资融券交易的风险因素？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.利率风险

E.操作风险

12.投资者进行融资融券交易时，需要满足哪些条件？()

A.具备融资融券交易权限

B.具备一定的资金实力

C.具备一定的证券资产

D.具备良好的信用记录

E.具备相应的风险承受能力

13.融资融券交易中的保证金包括哪些？()

A.资金保证金

B.证券保证金

C.质押券保证金

D.利息保证金

E.融券费用保证金

14.融资融券交易中的客户信用账户主要用于哪些方面？()

A.存放投资者融资买入的证券

B.存放投资者融券卖出的证券

C.存放投资者缴纳的保证金

D.记录投资者的融资余额和融券余额

E.存放投资者的交易手续费

15.融资融券交易中的保证金比例调整通常基于哪些因素？()

A.证券的市场波动

B.投资者的信用状况

C.证券的流通性

D.证券的市值

E.市场监管要求

三、填空题(共5题)

16.融资融券交易中的保证金分为资金保证金和______保证金。

17.投资者进行融资融券交易时，其信用账户的维持担保比例不得低于______。

18.融资融券交易中，投资者借入资金买入证券的行为称为______。

19.融资融券交易中，投资者借入证券卖出后，在约定时间内买入相同数量和品种证券的行为称为______。

20.融资融券交易中，证券公司收取的融资利息和融券费用按______计息，按______收费。

四、判断题(共5题)

21.融资融券交易中，投资者可以无限度地放大其投资规模。()

A.正确B.错误

22.融资融券交易中，投资者借入的资金和证券必须来自证券公司。()

A.正确B.错误

23.融资融券交易中，投资者在信用账户的保证金比例越高，风险越小。()

A.正确B.错误

24.融资融券交易中，融券卖出证券后，投资者无需关注证券价格变动。()

A.正确B.错误

25.融资融券交易中，投资者可以同时进行融资买入和融券卖出的操作。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是融资融券交易？

27.融资融券交易中的保证金比例是如何计算的？

28.融资融券交易中，投资者信用账户的维持担保比例是什么意思？

29.融资融券交易中，为什么需要收取利息和费用？

30.融资融券交易中，如何避免信用风险？

融资融券资格考试试题及答案

一、单选题(共10题)

1.【答