基金柜台岗笔试题及答案大全.docVIP

基金柜台岗笔试题及答案大全

一、单项选择题

1.以下哪种基金类型风险相对最低？

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.货币市场基金

答案：D

2.开放式基金的申购、赎回价格以（）为基础进行计算。

A.基金份额净值

B.市场供求关系

C.基金资产总值

D.基金负债

答案：A

3.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A.诚实守信

B.专业胜任

C.投资人利益优先

D.保守秘密

答案：C

4.基金合同生效后，基金管理人应在（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

A.1

B.3

C.6

D.9

答案：C

5.基金托管人主要负责办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。以下不属于基金托管人职责的是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.编制中期和年度基金报告

D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

答案：C

6.以下关于基金宣传推介材料的表述，正确的是（）。

A.可以预测基金的投资业绩

B.可以登载单位或者个人的推荐性文字

C.可以使用“业绩稳健”“业绩优良”等表述

D.应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

答案：D

7.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：C

8.某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其可得净赎回金额为（）元。

A.10250

B.10200

C.10198.75

D.10201.25

答案：C

9.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

10.以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.披露基金投资风险

C.登载基金过往业绩

D.披露基金份额净值

答案：A

二、多项选择题

1.基金的特点包括（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.严格监管、信息透明

答案：ABCD

2.基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为（）。

A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

C.以低于成本的销售费用销售基金

D.募集期间对认购费用打折

答案：ABCD

3.基金托管人的职责包括（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

答案：ABCD

4.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.预测基金的证券投资业绩

C.违规承诺收益或者承担损失

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

答案：ABCD

5.开放式基金的费用主要包括（）。

A.申购费

B.赎回费

C.管理费

D.托管费

答案：ABCD

6.基金管理人的合规管理目标包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金管理人依法合规经营

答案：ABCD

7.基金份额持有人的权利包括（）。

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

答案：ABCD

8.基金销售适用性管理制度至少应当包括以下内容（）。

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

答案：ABCD

9.以下关于基金信息披露的说法，正确的有（）。

A.基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露

B.