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中国人寿早会课件

演讲人：

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目录

01

开场与议程安排

02

销售业绩回顾

03

新产品与推广策略

04

团队建设与激励措施

05

政策与合规更新

06

当日行动计划

01

开场与议程安排

欢迎致辞与公司动态

团队激励与氛围营造

标杆案例与荣誉表彰

通过热情洋溢的欢迎辞调动团队积极性，强调公司核心价值观与近期战略方向，分享行业趋势分析及公司市场定位的最新动态。

重要政策与制度更新

通报监管部门最新政策要求、公司内部合规调整及产品条款优化，确保全员清晰理解并落实执行。

展示优秀团队或个人业绩案例，颁发月度/季度销售冠军奖项，强化正向激励与竞争意识。

核心议题分解

细化每个环节的时长安排（如主题分享15分钟、互动答疑10分钟），保证会议高效有序推进。

时间分配与流程控制

跨部门协作事项

同步核保、理赔、客服等部门的协同需求，推动跨团队资源整合与问题解决。

明确早会讨论重点，包括产品培训、客户服务技巧、业绩复盘等模块，确保内容紧扣业务需求。

今日议程概述

早会目标设定

技能提升目标

针对新产品上线或销售难点，设定具体学习目标（如全员掌握某产品的投保规则与卖点）。

业绩冲刺指标

分解当日/周业绩任务，明确个人与团队目标，配套制定奖惩机制以激发行动力。

客户服务标准强化

重申服务流程规范（如24小时响应时效），通过情景模拟演练提升服务质量一致性。

02

销售业绩回顾

上周业绩总结

重疾险产品完成率超预期，得益于市场健康意识提升及团队专项培训效果显现，但年金险销售进度稍显滞后。

重点产品达成率

客户拜访量分析

大单签约情况

上周团队总保费收入达到较高水平，环比增长显著，其中长期储蓄型产品占比提升，显示客户对稳健理财需求增加。

人均日拜访量达标率为85%，新客户开发数量同比提升，但二次跟进转化率需优化流程。

上周共促成3笔百万级保单，均为企业主客户的高端医疗方案，体现团队高净值客户服务能力。

整体业绩表现

本营业部在分公司二季度竞赛中保持前三，其中两位新人顾问首次进入个人业绩前二十名。

王顾问通过家庭保单规划，成功为客户全家配置涵盖重疾、意外、教育的组合方案，创下单笔保费记录。

李经理带领小组试点社区健康讲座获客模式，现场转化率达38%，形成标准化活动流程可供复制。

张团队续期保费收缴率连续保持99.2%，其客户年度检视服务系统获总公司品质管理部通报表扬。

团队排名与亮点

区域排名情况

标杆案例分享

创新展业模式

续期服务指标

问题分析与改进建议

客户异议处理

统计分析显示，约42%的未成交案例集中在客户对免责条款理解不清，需加强法务知识情景演练。

时间管理痛点

60%成员反映大量时间耗费在资料整理环节，建议推广智能保顾系统实现电子化投保全流程。

产品组合短板

当前健康险与养老产品联动销售仅占15%，应开发标准化的健康+养老解决方案话术模板。

新人留存挑战

上月新人3个月脱落率达21%，拟建立双导师制（业务+心理）并优化基础客户资源分配机制。

03

新产品与推广策略

新产品核心亮点

新产品设计涵盖意外、疾病、医疗等多重风险保障，通过灵活组合满足客户不同生命周期需求，同时提供高额赔付比例和宽泛的理赔条件。

全面保障覆盖

附加健康管理、在线问诊、紧急救援等非保险类服务，提升产品差异化竞争力，增强客户黏性与满意度。

创新增值服务

采用大数据精算模型动态调整保费，针对不同年龄段和职业类别提供阶梯式优惠，确保产品在市场中具备价格优势。

费率优化与性价比

目标客户群体定位

中高收入家庭

针对有稳定经济基础的家庭，主打教育金规划、养老储备等长期保障需求，强调资产安全与传承功能。

年轻职场人群

聚焦25-35岁群体，设计低门槛、高灵活度的消费型保险产品，结合互联网渠道推广，满足其对便捷性和个性化服务的偏好。

中小企业主

提供团体保险解决方案，覆盖员工意外险、补充医疗险等，突出税优政策和企业风险管理价值。

智能投保系统

集成OCR识别、在线核保等功能，支持代理人通过移动端快速完成客户信息录入与方案定制，缩短成交周期。

可视化利益演示工具

动态展示保单现金价值增长、分红收益等数据，帮助客户直观理解产品长期收益，增强购买信心。

话术库与案例集

针对不同客户异议场景提供标准化应答模板，辅以真实理赔案例解析，提升代理人专业性与沟通效率。

数字化营销素材包

包含短视频、H5页面、社交媒体文案等，适配微信、抖音等多平台传播，助力代理人线上获客与品牌曝光。

销售支持工具介绍

04

团队建设与激励措施

成功案例分享

新人快速成长案例

一位入职仅3个月的保险顾问通过系统化培训与导师带教，成功签下百万级保单，其经验总结为精准客户画像与高频需求挖掘。

创新营销模式案例

某团队利用线上直播结合线下沙龙，单场活动获客超200人，转化率达35%，核心方法为内容垂直化与社群精细