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2025年证券基金从业基础二(模拟考试14)试题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.证券公司的主要业务不包括以下哪项？()

A.证券经纪业务

B.证券承销业务

C.证券投资咨询业务

D.证券自营业务

2.基金管理公司的主要职责是什么？()

A.管理基金资产

B.进行证券投资

C.提供投资建议

D.以上都是

3.以下哪项不属于基金的投资风险？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.政策风险

4.以下哪项不是股票市场的参与者？()

A.个人投资者

B.机构投资者

C.政府机构

D.证券交易所

5.基金份额净值是如何计算的？()

A.基金资产净值除以基金份额总数

B.基金资产净值除以基金管理费

C.基金管理费除以基金资产净值

D.基金资产总值除以基金份额总数

6.债券信用评级的主要目的是什么？()

A.评估债券发行人的信用风险

B.为投资者提供投资参考

C.确定债券的利率水平

D.保障投资者的本金安全

7.基金托管人的职责不包括以下哪项？()

A.确保基金资产的安全

B.监督基金管理人的投资运作

C.审核基金管理人的财务报告

D.直接参与基金的投资决策

8.以下哪项不属于衍生金融工具？()

A.期权

B.远期合约

C.股票

D.利率互换

9.基金管理人的职责不包括以下哪项？()

A.筹集基金资金

B.管理基金资产

C.决定基金的投资策略

D.向投资者分配收益

10.以下哪项不是影响股票价格的因素？()

A.公司基本面

B.市场供求关系

C.政策因素

D.天气变化

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是基金投资的主要类型？()

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.指数型基金

E.雇工退休基金

12.基金管理人在管理基金时需要遵守的原则有哪些？()

A.诚实守信原则

B.公正公平原则

C.专业谨慎原则

D.高效勤勉原则

E.信息披露原则

13.以下哪些是影响债券利率的因素？()

A.经济周期

B.债券信用评级

C.市场供求关系

D.中央银行政策

E.债券期限

14.基金投资风险包括哪些方面？()

A.市场风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.信用风险

15.以下哪些是基金合同应当载明的事项？()

A.基金名称和类型

B.基金份额总额和每份基金份额面值

C.基金申购赎回的约定

D.基金管理人的名称和住所

E.基金托管人的名称和住所

三、填空题(共5题)

16.基金管理公司的主要职责是管理基金资产、进行证券投资并提供投资建议，其中管理基金资产是指管理基金投资者的

17.在基金的投资组合中，通常将投资于股票的基金称为

18.基金份额净值是衡量基金投资价值的重要指标，它通常是通过将基金资产净值除以

19.债券信用评级是评估债券发行人信用风险的重要工具，通常由专门的评级机构进行，其中最高的信用评级是

20.基金托管人是基金运作中的重要参与者，其主要职责是确保基金资产的安全和独立于基金管理人的管理，基金托管人通常由

四、判断题(共5题)

21.基金管理人是基金运作的核心，负责基金的投资决策和管理。()

A.正确B.错误

22.所有类型的基金都可以随时申购和赎回。()

A.正确B.错误

23.基金托管人的职责包括审核基金管理人的财务报告。()

A.正确B.错误

24.债券的信用评级越高，其利率就越低。()

A.正确B.错误

25.基金投资组合的多样化可以完全消除市场风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明基金管理人在基金运作中的主要职责。

27.什么是基金托管人？简述基金托管人的主要职责。

28.什么是基金的流动性风险？为什么基金投资者需要关注流动性风险？

29.简述债券信用评级的主要作用。

30.什么是基金的投资组合？为什么基金的投资组合通常需要多样化？

2025年证券基金从业基础二(模拟考试14)试题及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】证券公司的主要业务包括证券经纪、证券承销和证券投资咨询等，证券自营业务属于证券公司的业务活动，