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风险控制知识竞赛题库及答案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.在金融风险管理中，以下哪项属于操作风险的主要来源？

A.市场波动

B.法律法规变更

C.内部流程缺陷

D.宏观经济政策

答案：C

解析：操作风险主要源于内部流程、人员、系统或外部事件。选项A属于市场风险，选项B属于法律风险，选项D属于系统性风险，而选项C直接指向内部流程缺陷，是操作风险的典型来源。

2.某企业采用“5Why分析法”调查生产事故原因，最终发现根本原因在于员工培训不足。这种方法属于以下哪种风险控制工具？

A.风险规避

B.风险转移

C.风险减轻

D.风险自留

答案：C

解析：“5Why分析法”通过层层追问找到问题的根本原因，并采取针对性措施（如加强培训）来降低风险发生的可能性或影响，属于风险减轻策略。

3.在保险行业，保险条款中的“免赔额”条款属于哪种风险转移方式？

A.财产保险

B.责任保险

C.风险共担

D.风险规避

答案：C

解析：“免赔额”条款要求被保险人自行承担部分损失，将部分风险从保险公司转移给被保险人，属于风险共担的一种形式。

4.某公司为应对汇率波动风险，通过签订远期外汇合约锁定汇率。这种策略属于以下哪种风险管理工具？

A.资产负债管理

B.金融衍生品对冲

C.保险分散

D.风险自留

答案：B

解析：通过远期外汇合约对冲汇率风险，属于金融衍生品对冲策略，旨在降低未来不确定性的财务影响。

5.在项目管理中，风险登记册的主要作用是什么？

A.评估风险优先级

B.跟踪风险应对措施

C.编制项目预算

D.制定项目时间表

答案：B

解析：风险登记册是记录已识别风险及其应对措施的文档，主要作用是跟踪风险状态和应对措施的执行情况。

6.某银行采用“压力测试”评估极端市场条件下的流动性风险，这种方法的目的是什么？

A.预测市场走势

B.评估风险承受能力

C.监控日常运营

D.设计新产品

答案：B

解析：“压力测试”通过模拟极端情景评估机构的抗风险能力，帮助银行了解自身在极端条件下的表现，从而优化风险承受策略。

7.在供应链管理中，供应商突然停产可能导致原材料短缺。这种风险属于哪种类型？

A.信用风险

B.操作风险

C.供应风险

D.市场风险

答案：C

解析：供应链中断（如供应商停产）直接导致物资供应问题，属于供应风险，是供应链风险管理的重要内容。

8.某企业购买产品责任险，以覆盖因产品缺陷导致的客户索赔。这种保险属于哪种风险转移方式？

A.财产保险

B.责任保险

C.信用保险

D.保证保险

答案：B

解析：产品责任险保障的是因产品问题引发的第三方索赔，属于责任保险范畴，是风险转移的一种形式。

9.在内部控制中，“职责分离”原则的主要目的是什么？

A.提高效率

B.防止舞弊

C.降低成本

D.增强竞争力

答案：B

解析：职责分离通过将关键任务分配给不同人员，减少单点控制风险，是防止内部舞弊和错误的重要措施。

10.某公司制定“灾难恢复计划”，以应对火灾、地震等极端事件。这种计划属于哪种风险应对策略？

A.风险规避

B.风险减轻

C.风险自留

D.风险转移

答案：B

解析：灾难恢复计划通过建立备用系统、流程等，降低极端事件对业务的冲击，属于风险减轻策略。

二、多选题（共5题，每题3分）

1.以下哪些属于企业信用风险的主要来源？

A.交易对手违约

B.宏观经济衰退

C.资金链断裂

D.信用评估模型缺陷

E.政策监管变更

答案：A,B,C,D

解析：信用风险主要源于交易对手无法履约（A）、经济环境恶化导致偿债能力下降（B）、自身资金问题（C）以及风险评估工具不足（D）。政策监管变更（E）更多影响合规风险。

2.在操作风险管理中，以下哪些属于常见的风险控制措施？

A.人员背景审查

B.交易限额设置

C.信息系统安全

D.审计监督

E.风险预警系统

答案：A,B,C,D,E

解析：操作风险控制措施涵盖人员管理（A）、业务控制（B）、技术防护（C）、监督机制（D）和早期监测（E）等多个维度。

3.以下哪些属于金融衍生品的主要风险类型？

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

答案：A,B,C,D,E

解析：衍生品交易涉及多种风险，包括市场波动（A）、交易对手违约（B）、交易困难（C）、执行失误（D）及法律合规问题（E）。

4.在供应链风险管理中，以下哪些属于常见的风险应对策略？

A.多元化供应商

B.建立安全库存

C.签订长期合同

D.实时监控库存

E.转移部分业务至海外

答案：A,B,C,D,E

解析：供应链