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2025年反洗钱知识竞赛题库及答案(通用版)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.保密性原则

B.合作性原则

C.客户至上原则

D.风险为本原则

2.洗钱活动通常经过哪几个阶段？()

A.融资、清洗、持有、使用

B.混合、扩散、使用、持有

C.扩散、混合、持有、使用

D.持有、使用、扩散、混合

3.以下哪项不是反洗钱报告的主体？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.政府部门

D.非法分子

4.反洗钱工作的主要目的是什么？()

A.防范金融风险

B.保护金融消费者权益

C.防止洗钱和恐怖融资活动

D.促进金融业发展

5.根据《反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的内容？()

A.客户身份识别

B.交易监测

C.信息报送

D.金融监管

6.反洗钱工作应遵循哪项原则？()

A.安全性原则

B.客户至上原则

C.保密性原则

D.风险为本原则

7.以下哪项不属于反洗钱工作措施？()

A.加强内部管理

B.建立客户身份识别制度

C.开展员工培训

D.购买反洗钱软件

8.以下哪项不是洗钱活动的手段？()

A.购买房产

B.购买珠宝

C.存款到国外账户

D.从事地下经济活动

9.反洗钱工作的主要法律依据是什么？()

A.《刑法》

B.《反洗钱法》

C.《银行法》

D.《证券法》

二、多选题(共5题)

10.反洗钱工作的目标包括哪些方面？()

A.防范和打击洗钱活动

B.防范和打击恐怖融资活动

C.保护金融系统安全稳定

D.保护客户合法权益

E.促进金融业健康发展

11.金融机构在反洗钱工作中需要履行的义务有哪些？()

A.客户身份识别

B.交易监测

C.信息保密

D.员工培训

E.配合反洗钱调查

12.以下哪些行为可能涉嫌洗钱？()

A.大额现金交易

B.短时间内频繁进行大额转账

C.购买贵金属或宝石

D.使用现金进行跨境交易

E.通过私人账户进行交易

13.反洗钱工作涉及的法律法规包括哪些？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国刑法》

C.《中华人民共和国银行业监督管理法》

D.《中华人民共和国反恐怖主义法》

E.《中华人民共和国外汇管理条例》

14.反洗钱工作的国际合作主要体现在哪些方面？()

A.信息共享

B.联合执法

C.技术交流

D.法律法规协调

E.人员培训

三、填空题(共5题)

15.根据《反洗钱法》，金融机构在开展业务时，必须对客户进行__识别。

16.洗钱活动的主要目的是将非法所得的资金通过一系列复杂交易手段转化为__的资金。

17.《反洗钱法》规定，金融机构应当对大额交易和可疑交易进行__。

18.反洗钱工作的基本准则之一是__原则，即在反洗钱工作中，保护客户的隐私和合法权益。

19.国际社会在反洗钱领域共同遵循的全球性反洗钱标准文件是__。

四、判断题(共5题)

20.洗钱活动只涉及金融机构。()

A.正确B.错误

21.反洗钱工作主要是为了打击恐怖融资活动。()

A.正确B.错误

22.客户身份识别是反洗钱工作的最终目标。()

A.正确B.错误

23.金融机构在反洗钱工作中的义务可以通过购买反洗钱软件来完全履行。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作的原则中，保密性原则要求金融机构不得向任何第三方透露客户的身份信息。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.什么是洗钱？

26.金融机构在反洗钱工作中应当如何识别可疑交易？

27.什么是客户身份识别？

28.反洗钱工作的意义是什么？

29.如何加强反洗钱国际合作？

2025年反洗钱知识竞赛题库及答案(通用版)

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】客户至上原则不是反洗钱工作的基本原则，反洗钱工作的基本原则包括保密性、合作性、风险为本等。

2.【答案】A

【解析】洗钱活动通常经过融资、清洗、持有、使用四个阶段，其中清洗阶段是关键环节。

3.【答案】D

【解析】反洗钱报告的主体通常是金融机构和非金融机构，非法分子不是报告主体。

4.【答案】C

【解析】反洗钱工作的主要目的是防止洗钱和恐怖融资活动，维护金融安全