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证券从业资格金融市场科目考试常见问题解答

一、单项选择题（每题1分，共10题）

1.关于货币市场基金，以下说法正确的是？

A.投资期限通常超过一年

B.风险高于股票基金

C.主要投资于短期债券和货币工具

D.适合长期投资

2.我国交易所债券交易的计价单位是？

A.元/百元面值

B.元/万元面值

C.元/十元面值

D.万元/百元面值

3.证券公司从事资产管理业务，其客户资产应当与自有资产严格分离，其主要目的是？

A.提高收益

B.规避监管

C.防范利益冲突

D.降低成本

4.以下哪种金融工具属于衍生品？

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.活期存款

5.我国证券登记结算公司的职能不包括？

A.统一管理证券账户

B.组织证券交易

C.执行交易指令

D.保管证券权益

6.开放式基金申购和赎回的价格依据是？

A.市场价格

B.交易价格

C.基金净值

D.固定利率

7.我国上市公司发行可转换债券的，发行价格不得低于公告募集说明书日前20个交易日该公司股票交易均价的？

A.80%

B.90%

C.100%

D.110%

8.证券公司开展融资融券业务，其客户信用额度应不低于？

A.50万元

B.100万元

C.150万元

D.200万元

9.我国证券投资者适当性管理要求，下列哪类投资者可以购买C类份额基金？

A.风险承受能力最低的投资者

B.风险承受能力中等的投资者

C.风险承受能力较高的投资者

D.所有投资者均可购买

10.证券公司经营证券资产管理业务的，其注册资本不得低于？

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

二、多项选择题（每题2分，共5题）

1.以下哪些属于我国金融市场的层次？

A.一级市场

B.二级市场

C.三级市场

D.四级市场

2.证券公司承销证券，应当依照《证券法》的规定采用包销或者代销方式，其中包销方式包括？

A.全额包销

B.余额包销

C.代销

D.分销

3.我国证券公司从事投资银行业务，需要满足的条件包括？

A.注册资本不低于1亿元

B.具有良好的保荐人制度

C.最近2年未因违法违规被处罚

D.具备较强的研究能力

4.以下哪些属于我国货币市场工具？

A.国库券

B.商业票据

C.资产支持证券

D.同业存单

5.证券公司开展证券自营业务，其自营投资范围包括？

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.资产支持证券

三、判断题（每题1分，共10题）

1.证券公司可以将其客户的资金用于购买证券或存放银行，但必须确保资金安全。（×）

2.我国上市公司发行的可转换债券，在转换期结束后不再享有转换权。（√）

3.证券登记结算机构负责证券账户的设立、注销，但无权查询账户信息。（×）

4.开放式基金每日计算净值，投资者可随时申购或赎回。（√）

5.证券公司融资融券业务中，保证金比例不得低于150%。（×）

6.我国证券投资者适当性管理要求，C类份额基金适合所有投资者购买。（×）

7.证券公司经营证券资产管理业务，其投资范围仅限于股票和债券。（×）

8.我国交易所债券交易以净价申报，报价应包含应计利息。（×）

9.货币市场基金的风险和收益均低于股票基金。（√）

10.证券公司承销证券，可以采用代销或包销方式，包销方式包括全额包销和余额包销。（√）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述我国证券公司设立的条件。

2.简述我国证券投资者适当性管理的原则。

3.简述我国交易所债券交易的基本规则。

4.简述货币市场基金的特点。

五、综合题（每题10分，共2题）

1.某证券公司拟开展融资融券业务，请简述其需满足的条件及业务流程。

2.某投资者欲投资一只开放式基金，请简述其申购和赎回流程及注意事项。

答案与解析

一、单项选择题

1.C

解析：货币市场基金主要投资于短期债券和货币工具，投资期限通常较短（一年以内），风险较低，适合短期投资。

2.A

解析：我国交易所债券交易以“元/百元面值”为计价单位，例如面值100元的债券，若交易价格为98元，则表示价格为98元/百元面值。

3.C

解析：客户资产与自有资产严格分离的目的是防范利益冲突，确保客户资金安全，避免证券公司滥用客户资产。

4.C

解析：期货合约属于衍生品，其价值取决于标的资产（如股票、商品等）的价格变动。股票、债券属于基础金融工具，活期存款属于银行存款。

5.C

解析：证券登记结算公司的职能包括管理证券账户、保管证券权益、处理交易数据等，但不组织证券交易和执行交易指令。

6.C

解析：开放式基金的申购和赎回价格依据基金净值计算，每日公布