2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库练习试卷A.docxVIP

2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库练习试卷A

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，下列哪项不属于贷前调查内容？()

A.贷款人的信用状况

B.贷款人的还款能力

C.贷款人的收入证明

D.贷款人的年龄

2.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种合同属于无效合同？()

A.限制竞争的合同

B.有效的格式合同

C.真实意思表示的合同

D.依法成立的合同

3.银行在办理个人存款业务时，以下哪项行为是违法的？()

A.银行对存款人提供保密服务

B.银行要求存款人提供虚假身份证明

C.银行对存款人提供安全保管服务

D.银行对存款人提供便捷的存取款服务

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备下列哪项条件？()

A.具有良好的品行和职业道德

B.具有丰富的金融工作经验

C.具有相应的专业知识和能力

D.以上都是

5.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借业务

D.代理买卖证券业务

6.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在办理个人贷款业务时，应当遵守下列哪项原则？()

A.公开、公平、公正原则

B.诚实信用原则

C.风险可控原则

D.以上都是

7.以下哪项不属于银行间债券市场的参与者？()

A.商业银行

B.证券公司

C.保险公司

D.个人投资者

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的内容？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展反洗钱宣传教育

C.收集、分析、报告可疑交易

D.提供反洗钱咨询服务

9.根据《中华人民共和国证券法》，以下哪种证券属于债券？()

A.股票

B.基金份额

C.国债

D.期货合约

10.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款条件？()

A.贷款人的信用状况

B.贷款人的还款能力

C.贷款人的年龄

D.贷款人的婚姻状况

二、多选题(共5题)

11.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些属于贷前调查的主要内容？()

A.贷款人的信用记录

B.贷款人的收入水平

C.贷款用途的合规性

D.贷款担保情况

E.贷款利率的选择

12.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情形下合同无效？()

A.违反法律、行政法规的强制性规定

B.损害社会公共利益

C.意思表示不真实

D.重大误解

E.超越经营范围

13.银行在反洗钱工作中，以下哪些措施是必须执行的？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别和核实

C.对大额交易和可疑交易进行报告

D.对客户信息进行保密

E.对员工进行反洗钱培训

14.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员不得有哪些行为？()

A.滥用职权，谋取不正当利益

B.损害银行利益，给银行造成损失

C.拒绝银行业监督管理机构的监管

D.贪污、挪用银行资金

E.从事与银行业务无关的投资活动

15.以下哪些属于商业银行的中间业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.代理买卖证券业务

D.国际结算业务

E.承兑汇票业务

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监督管理规定，对银行负有______责任。

17.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和______能力。

18.在反洗钱工作中，银行应当建立健全______，加强对客户的身份识别和交易监测。

19.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作，其监管职责不包括______。

20.在个人贷款业务中，银行对贷款用途的合规性进行调查，主要目的是确保贷款资金不被用于______。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理个人贷款业务时，可以要求贷款人提供虚假的财务报表以获取贷款。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国合同法》，任何形式的合同都可以通过口头方式成立。()

A.正确B.错误

23.银行在反洗钱工作中，对客户的身份信息有保密义务。()

A.正确