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基金从业资格基础知识高频考点速记手册含基金章节

一、单项选择题（共10题，每题1分）

1.基金管理人应当建立健全的基金份额持有人权利保护制度，以下哪项不属于其职责范围？

A.定期披露基金运作报告

B.确保基金份额持有人可以方便地查询基金信息

C.组织基金份额持有人大会

D.代为执行基金份额持有人的投资指令

答案：D

解析：基金管理人负责基金的投资运作和信息披露，但不代为执行基金份额持有人的投资指令，该权利属于基金份额持有人本人。

2.下列哪类基金产品属于货币市场基金的主要投资方向？

A.股票

B.国债

C.商业票据

D.长期企业债

答案：C

解析：货币市场基金主要投资于短期、高流动性的货币市场工具，如商业票据、银行承兑汇票等，而国债和长期企业债属于固定收益类资产。

3.基金合同中，关于基金运作方式的约定，以下哪项是必须明确的？

A.基金的投资策略

B.基金的风险等级

C.基金的投资费用

D.基金经理的任免程序

答案：A

解析：基金合同必须明确基金运作方式，包括投资策略、投资范围、业绩基准等，而风险等级和费用属于披露内容，任免程序属于内部治理范畴。

4.基金销售机构在向投资者进行基金宣传时，以下哪项行为是合规的？

A.承诺保本保收益

B.夸大基金过往业绩

C.明确说明基金的风险等级

D.使用“无风险”“高收益”等误导性词语

答案：C

解析：基金宣传必须真实、准确，不得夸大收益或隐瞒风险，明确风险等级是合规要求，而承诺保本、使用误导性词语均属违规。

5.基金份额净值计算中，以下哪项属于需要扣除的基金费用？

A.基金管理费

B.基金托管费

C.基金销售服务费

D.以上都是

答案：D

解析：基金份额净值计算时，需扣除管理费、托管费、销售服务费等基金费用，以反映基金的真实资产价值。

6.基金信息披露中，定期报告的主要披露内容包括？

A.基金持仓明细

B.基金管理人变更

C.基金分红情况

D.以上都是

答案：D

解析：定期报告（如季报、年报）需披露基金持仓、管理人变更、分红情况、业绩表现等关键信息，确保透明度。

7.基金投资者开立基金账户时，以下哪项是必须提供的资料？

A.身份证明和银行卡信息

B.收入证明和财产证明

C.基金投资经验证明

D.基金风险承受能力评估结果

答案：A

解析：开户时需提供身份证明（如身份证）和银行卡信息用于资金划转，而收入证明、投资经验和风险测评属于后续环节。

8.基金投资中，以下哪项行为可能构成内幕交易？

A.投资者根据公开信息进行投资

B.基金经理利用未公开的重大事项进行交易

C.基金销售经理向特定客户透露内幕消息

D.以上均不属于内幕交易

答案：B

解析：内幕交易指利用未公开的重大信息（如公司并购、财务造假等）进行交易，而公开信息和合法渠道获取的信息不构成内幕交易。

9.基金托管人在基金运作中，以下哪项职责是核心？

A.负责基金资产保管

B.决定基金投资方向

C.审批基金分红方案

D.管理基金销售渠道

答案：A

解析：托管人的核心职责是保管基金资产，确保资金安全，而投资决策、分红审批和销售管理均非其权限。

10.基金估值时，以下哪项资产需进行特殊处理？

A.股票

B.房地产

C.备用金

D.不可收回的应收账款

答案：D

解析：估值时需区分资产的可回收性，不可收回的应收账款需计提减值准备，而股票、房地产和备用金按公允价值计量。

二、多项选择题（共5题，每题2分）

1.基金合同中，关于基金运作的基本原则，以下哪些是必须约定的？

A.公开透明原则

B.投资风险揭示原则

C.保护基金份额持有人利益原则

D.自我约束原则

答案：A、C

解析：基金合同必须明确公开透明和保护持有人利益原则，而投资风险揭示和自我约束属于监管要求，但未必在合同中详细约定。

2.基金销售过程中，以下哪些行为属于合规操作？

A.向投资者提供基金业绩排名

B.确保投资者理解基金风险

C.诱导投资者进行超出风险承受能力的投资

D.提供专业的投资建议

答案：A、B、D

解析：合规销售需提供业绩排名（真实）、揭示风险、提供专业建议，但不得诱导投资者忽视风险。

3.基金信息披露中，以下哪些属于临时信息披露的范畴？

A.基金管理人变更

B.基金分红方案调整

C.基金清盘

D.基金份额持有人大会决议

答案：B、C、D

解析：临时信息披露包括重大事项变更（如清盘）、分红调整、持有人大会决议等，而管理人变更通常在定期报告中披露。

4.基金投资中，以下哪些行为可能违反基金合同？

A.超出投资范围进行投资

B.未按比例分配红利

C.未及时披露基金持仓

D.基金经理更换未通知持有人