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2025年个人财务规划合同协议

合同编号：[合同编号]

签订日期：2025年[具体日期]

签订地点：[具体地点]

甲方（客户方）：

姓名/名称：[客户姓名/机构名称]

身份证号/统一社会信用代码：[客户身份证号/统一社会信用代码]

联系地址：[客户联系地址]

联系电话：[客户联系电话]

电子邮箱：[客户电子邮箱]

乙方（财务规划师/机构方）：

名称/姓名：[机构名称/个人姓名]

执业资格证号/注册号：[执业资格证号/注册号]

联系地址：[机构联系地址/个人联系地址]

联系电话：[机构联系电话/个人联系电话]

电子邮箱：[机构电子邮箱/个人电子邮箱]

鉴于甲方有意寻求专业的个人财务规划服务以改善其财务状况、实现个人财务目标，乙方拥有提供此类服务的专业资质和经验，双方经友好协商，根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，达成如下协议，以资共同遵守。

第一条服务范围与目标

1.1乙方同意为甲方提供个人财务规划服务，具体服务范围包括但不限于：

(1)全面梳理和评估甲方的财务状况，包括收入、支出、资产（如银行存款、投资账户、房产等）及负债（如贷款、信用卡欠款等）；

(2)了解并分析甲方的个人财务目标，涵盖短期、中期及长期目标（例如，购房、子女教育、退休养老、财富增值等），并协助甲方明确优先级；

(3)基于甲方财务状况和目标，制定个性化的现金流量管理方案，包括预算编制、储蓄计划建议及应急基金建立；

(4)评估甲方的风险承受能力，根据其财务目标和风险偏好，提供投资规划建议，涵盖资产配置策略、投资产品选择建议等；

(5)分析甲方的保险需求，提供相应的保险规划建议，可能涉及人寿保险、健康保险、意外伤害保险、财产保险等；

(6)制定或审阅与甲方财务目标相关的退休规划方案，涉及退休储蓄目标、投资策略及养老规划建议；

(7)在合法合规前提下，为甲方提供个人税务优化相关建议；

(8)根据甲方需求，提供遗产规划方面的基本咨询和建议（如适用）；

(9)提供定期的财务规划报告，对甲方的财务状况和规划方案进行检视，并根据市场变化和甲方情况的变化提出调整建议；

(10)双方约定的其他相关服务。

1.2双方确认，本合同旨在建立甲乙双方在个人财务规划领域的合作关系，乙方将运用其专业知识为甲方提供咨询和建议，但最终决策权在于甲方。

第二条服务期限与方式

2.1本合同服务期限自[起始日期]起至[终止日期]止，为期[服务期限时长，如：一年]。若服务期限届满前，双方均未提出书面终止意向，则本合同自动续期[续期时长，如：一年]，续期次数不限，直至双方书面同意终止。

2.2服务方式以[书面报告、线上会议、电话沟通、当面咨询]等方式进行。乙方应至少每[时间间隔，如：三个月]与甲方进行一次正式的服务沟通（包括但不限于会议或报告），具体沟通频率和时间安排可由双方协商确定。

第三条双方权利与义务

3.1乙方的权利与义务：

(1)乙方有权要求甲方提供真实、准确、完整的财务信息，包括但不限于银行对账单、投资账户报表、资产证明文件、负债清单等，并确保所提供信息的合法性。

(2)乙方有义务持有相应的执业资质，并遵守相关法律法规及职业道德规范，以专业、审慎、客观、独立的立场为甲方提供财务规划服务。

(3)乙方应依据合同约定，按时、按质完成各项服务内容，并向甲方提交规范的财务规划报告和建议方案。

(4)乙方有义务对甲方提供的所有非公开财务信息承担严格的保密义务，未经甲方书面同意，不得向任何第三方（包括关联公司，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外）泄露该等信息。保密期限自本合同生效之日起至合同终止后[年限，如：五]年。

(5)乙方应按照合同约定收取服务费用。

(6)乙方应配合甲方了解其财务规划方案的执行情况。

3.2甲方的权利与义务：

(1)甲方有权获得乙方根据本合同约定的个人财务规划服务。

(2)甲方有权要求乙方对其提供的财务规划建议进行解释和说明，并有权基于自身情况判断是否采纳该等建议。

(3)甲方有权在认为乙方违反合同约定或服务质量不达标时，要求乙方纠正或解除合同。

(4)甲方有义务按照本合同约定向乙方提供真实、准确、完整的财务信息，并配合乙方完成必要的调查和沟通。

(5)甲方有义务按照合同约定按时足额支付服务费用。

(6)甲方应积极配合乙方的工作，根据乙方的建议调整自身财务行为，并按约定参与服务过程中的沟通和会议。

(7)甲方应对其提供的财务信息的安全性负责，并确保其提供的信息来源合法。

第四条费用与支付方式