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基金从业资格考试：基金销售部分

一、单选题（共10题，每题1分）

1.基金销售机构在开展基金销售活动前，必须向中国证监会派出机构申请（）。

A.基金销售牌照

B.基金募集许可

C.基金投资资格

D.基金托管备案

2.基金销售机构对基金销售人员的培训内容中，不包括（）。

A.基金法律法规

B.基金产品知识

C.客户资产配置

D.个人投资技巧

3.基金销售机构在向客户推介基金时，必须确保客户的风险承受能力与基金风险等级（）。

A.完全匹配

B.基本匹配

C.无需匹配

D.由销售机构决定

4.下列哪项不属于基金销售费用的构成？（）

A.申购费

B.认购费

C.持有费

D.基金管理费

5.基金销售机构在宣传材料中，不得使用“保证收益”“无风险”等误导性词语，这是基于（）。

A.客户保护原则

B.市场竞争原则

C.监管要求

D.销售效率原则

6.投资者在基金销售机构开立基金账户时，必须提供（）。

A.身份证和银行卡

B.身份证和收入证明

C.身份证和资产证明

D.身份证和学历证明

7.基金销售机构对基金产品的风险等级进行划分时，主要依据（）。

A.基金规模

B.基金业绩

C.基金投资方向

D.基金销售业绩

8.基金销售机构在客户购买基金后，必须提供（）。

A.业绩承诺

B.风险揭示书

C.投资建议书

D.收益保证书

9.基金销售机构在客户投诉处理中，应当遵循（）。

A.快速解决原则

B.规避责任原则

C.举证责任原则

D.保密原则

10.基金销售机构在开展跨境基金销售时，必须遵守（）。

A.中国证监会规定

B.销售机构内部规定

C.投资者所在地监管要求

D.基金管理人要求

二、多选题（共10题，每题2分）

1.基金销售机构在开展基金销售活动时，必须遵循的原则包括（）。

A.客户适当性原则

B.公开透明原则

C.收益最大化原则

D.风险揭示原则

2.基金销售机构对基金销售人员的考核指标包括（）。

A.销售规模

B.客户满意度

C.风险合规情况

D.投资者投诉率

3.基金销售机构在宣传材料中，可以包含的内容有（）。

A.基金业绩

B.基金风险

C.基金费用

D.投资者评价

4.基金销售机构在客户购买基金前，必须向客户说明的内容包括（）。

A.基金风险等级

B.基金费用标准

C.基金投资方向

D.基金投资期限

5.基金销售机构在处理客户投诉时，应当（）。

A.及时响应

B.公正处理

C.逃避责任

D.保留记录

6.基金销售机构在开展基金销售时，必须确保（）。

A.销售人员具备从业资格

B.客户了解基金风险

C.销售过程合规

D.销售业绩最大化

7.基金销售机构在向客户推介基金时，必须提供（）。

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金产品资料概要

D.基金业绩报告

8.基金销售机构在客户赎回基金时，必须（）。

A.及时处理赎回申请

B.保留赎回记录

C.通知投资者赎回结果

D.收取赎回费用

9.基金销售机构在开展基金销售时，必须遵守的法律法规包括（）。

A.《证券投资基金法》

B.《证券法》

C.《保险法》

D.《反洗钱法》

10.基金销售机构在客户风险承受能力评估中，考虑的因素包括（）。

A.客户收入水平

B.客户资产规模

C.客户投资经验

D.客户投资目标

三、判断题（共10题，每题1分）

1.基金销售机构在开展基金销售活动时，可以收取不正当佣金。（）

2.基金销售机构在向客户推介基金时，可以夸大基金业绩。（）

3.基金销售机构在客户购买基金前，必须进行风险承受能力评估。（）

4.基金销售机构在宣传材料中，可以使用“保本保息”等词语。（）

5.基金销售机构在客户投诉处理中，可以隐瞒投诉内容。（）

6.基金销售机构在开展跨境基金销售时，可以无视投资者所在地监管要求。（）

7.基金销售机构在向客户推介基金时，必须确保客户了解基金费用。（）

8.基金销售机构在客户赎回基金时，可以拖延赎回处理时间。（）

9.基金销售机构在客户风险承受能力评估中，可以随意调整评估结果。（）

10.基金销售机构在开展基金销售时，可以违反客户适当性原则。（）

四、简答题（共3题，每题5分）

1.简述基金销售机构在开展基金销售活动时，必须遵循的客户适当性原则。

2.简述基金销售机构在宣传材料中，不得使用哪些误导性词语。

3.简述基金销售机构在处理客户投诉时，应当遵循哪些原则。

五、综合题（共2题，每题10分）

1.某基金销售机构在宣传材料中使用了“保证收益10%”的表述，这种行为是否合规？为什么？