珠海市香洲区初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析.docxVIP

珠海市香洲区初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

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一

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五

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一、单选题(共10题)

1.《商业银行法》规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。下列哪项不属于设立分支机构的必要条件？()

A.有符合《商业银行法》规定的章程

B.有符合任职资格的高级管理人员

C.有健全的组织机构和管理制度

D.有足够数量的工作人员和业务经营场所

2.商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。下列哪项不属于存款利率的上下限调整依据？()

A.国家经济政策

B.存款市场竞争状况

C.商业银行自身经营状况

D.银行业整体盈利水平

3.下列哪项不属于《商业银行法》规定的商业银行基本业务范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.代售火车票

4.商业银行的董事、高级管理人员违反规定，从事与其所在机构有利害关系的经营活动，给该银行造成重大损失的，应当承担什么法律责任？()

A.民事责任

B.行政责任

C.刑事责任

D.经济责任

5.商业银行应当按照中国人民银行的规定，将存款准备金按比例存放在中国人民银行指定的金融机构。下列哪项不属于存款准备金的用途？()

A.维护金融稳定

B.监测经济运行

C.遵守银行间市场交易规则

D.支付存款人取款

6.商业银行在办理结算业务时，应当按照规定的期限和方式，及时、准确地办理结算。下列哪项不属于办理结算业务的原则？()

A.及时性

B.准确性

C.自愿性

D.安全性

7.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。下列哪项不属于分支机构设立申请应包括的内容？()

A.分支机构的名称、地点

B.分支机构的业务范围

C.分支机构的注册资本

D.分支机构的高级管理人员名单

8.商业银行应当依照法律、行政法规的规定，建立健全内部控制制度。下列哪项不属于内部控制制度的基本内容？()

A.风险管理

B.内部审计

C.税务筹划

D.合规管理

9.商业银行发行金融债券，必须依照《中华人民共和国金融债券发行与交易管理办法》规定，经中国人民银行批准。下列哪项不属于发行金融债券的条件？()

A.有健全的内部管理制度

B.有良好的资产质量

C.有稳定的盈利能力

D.有足够的流动性资产

10.商业银行应当按照中国人民银行的规定，定期向中国人民银行报送财务会计报告、统计报表和其他有关资料。下列哪项不属于报送内容？()

A.财务会计报告

B.统计报表

C.业务经营情况

D.法人治理结构

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的哪些业务活动受到法律保护？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理结算

D.发行金融债券

E.代销开放式基金

12.商业银行在经营过程中，应当遵循哪些原则？()

A.安全性原则

B.流动性原则

C.盈利性原则

D.合规性原则

E.服务性原则

13.商业银行的董事、高级管理人员在履行职责时，应当遵守哪些规定？()

A.不得利用职务上的便利为自己或者他人谋取不正当利益

B.不得违反规定收受各种名义的回扣、手续费

C.不得泄露其在任职期间知悉的商业秘密

D.不得利用职务上的便利挪用本行资金

E.不得从事与其所在机构有利害关系的经营活动

14.商业银行在以下哪些情况下，应当依法接受国务院银行业监督管理机构的检查和监督？()

A.修改章程

B.发生重大亏损

C.被接管、重组或者撤销

D.发生重大风险事件

E.银行业监督管理机构认为需要检查的其他情况

15.商业银行的内部控制制度应当包括哪些内容？()

A.风险管理

B.内部审计

C.合规管理

D.信息安全管理

E.人力资源管理制度

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行以其财产对外独立承担责任。

17.商业银行的法定代表人对银行的经营负有的法律责任是。

18.商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以。

19.商业银行发行金融债券，必须依照《中华人民共和国金融债券发行与交易管理办法》规定，经中国人民银行。

20.商业银行的董事、高级管理人员违反规定，从事与其所在机构有利害关系的经营活动，给该银行造成重大损失的，应当承担。

四、判断题(共5题)

21.商业银行可以经营外汇业务，但需获得中国人民银