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银行柜员业务知识考试题集

一、单选题（每题1分，共20题）

1.个人存款账户中，以下哪项不属于实名制要求？

A.姓名

B.身份证号码

C.地址

D.工作单位

2.活期存款的计息起点是多少？

A.1元

B.1角

C.1分

D.10元

3.以下哪种银行卡属于信用卡？

A.储蓄卡

B.信用卡

C.支付宝余额支付

D.微信支付

4.银行柜员在办理业务时，以下哪项操作不符合反洗钱规定？

A.核对客户身份证件

B.记录客户交易信息

C.询问客户资金来源

D.直接为客户转账

5.定期存款到期后，如不办理转存，利息如何计算？

A.按活期利率计算

B.按原定期利率计算

C.利息归零

D.需重新办理存款手续

6.银行柜员在办理现金业务时，以下哪项操作不符合规定？

A.使用点钞机点钞

B.亲自保管现金

C.将现金放入保险柜

D.直接将现金交给客户

7.以下哪种情况不属于银行柜员需要报告的反洗钱可疑交易？

A.大额现金存取

B.频繁的小额交易

C.交易资金来源不明

D.交易时间异常

8.银行柜员在办理汇款业务时，以下哪项操作不符合规定？

A.核对汇款人信息

B.询问汇款用途

C.直接汇款

D.填写汇款凭证

9.个人银行账户信息泄露，以下哪项措施最有效？

A.定期修改密码

B.不使用公共网络

C.安装杀毒软件

D.以上都是

10.银行柜员在办理贷款业务时，以下哪项操作不符合规定？

A.核对借款人身份

B.审查借款用途

C.直接放款

D.记录借款信息

11.以下哪种情况属于银行柜员需要报告的内部控制问题？

A.系统故障

B.操作失误

C.内部人员违规

D.以上都是

12.银行柜员在办理信用卡业务时，以下哪项操作不符合规定？

A.核对申请人身份

B.审查申请人信用记录

C.直接发卡

D.告知信用卡使用规则

13.以下哪种情况不属于银行柜员需要报告的合规风险？

A.违反操作规程

B.泄露客户信息

C.滥用职权

D.以上都是

14.银行柜员在办理存款业务时，以下哪项操作不符合规定？

A.核对存款人身份

B.填写存款凭证

C.直接存入现金

D.记录存款信息

15.以下哪种情况属于银行柜员需要报告的反洗钱风险？

A.大额资金转移

B.频繁的小额交易

C.交易资金来源不明

D.以上都是

16.银行柜员在办理业务时，以下哪项操作不符合规定？

A.使用防伪印章

B.亲自保管重要凭证

C.直接将凭证交给客户

D.填写业务凭证

17.以下哪种情况不属于银行柜员需要报告的合规风险？

A.违反操作规程

B.泄露客户信息

C.滥用职权

D.以上都是

18.银行柜员在办理汇款业务时，以下哪项操作不符合规定？

A.核对汇款人信息

B.询问汇款用途

C.直接汇款

D.填写汇款凭证

19.以下哪种情况属于银行柜员需要报告的反洗钱风险？

A.大额资金转移

B.频繁的小额交易

C.交易资金来源不明

D.以上都是

20.银行柜员在办理贷款业务时，以下哪项操作不符合规定？

A.核对借款人身份

B.审查借款用途

C.直接放款

D.记录借款信息

二、多选题（每题2分，共10题）

1.银行柜员在办理业务时，以下哪些操作符合反洗钱规定？

A.核对客户身份证件

B.记录客户交易信息

C.询问客户资金来源

D.直接为客户转账

2.定期存款到期后，如不办理转存，利息如何计算？

A.按活期利率计算

B.按原定期利率计算

C.利息归零

D.需重新办理存款手续

3.银行柜员在办理现金业务时，以下哪些操作符合规定？

A.使用点钞机点钞

B.亲自保管现金

C.将现金放入保险柜

D.直接将现金交给客户

4.以下哪些情况属于银行柜员需要报告的反洗钱可疑交易？

A.大额现金存取

B.频繁的小额交易

C.交易资金来源不明

D.交易时间异常

5.银行柜员在办理汇款业务时，以下哪些操作符合规定？

A.核对汇款人信息

B.询问汇款用途

C.直接汇款

D.填写汇款凭证

6.个人银行账户信息泄露，以下哪些措施最有效？

A.定期修改密码

B.不使用公共网络

C.安装杀毒软件

D.以上都是

7.银行柜员在办理贷款业务时，以下哪些操作符合规定？

A.核对借款人身份

B.审查借款用途

C.直接放款

D.记录借款信息

8.以下哪些情况属于银行柜员需要报告的内部控制问题？

A.系统故障

B.操作失误

C.内部人员违规

D.以上都是

9.银行柜员在办理信用卡业务时，以下哪些操作符合规定？

A.核对申请人身份

B.审查申请人