2025年证券从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（1107）.docxVIP

证券从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

1.根据2020年修订的《中华人民共和国证券法》，下列哪项不属于证券的范畴？

A.股票

B.公司债券

C.存托凭证

D.商业汇票

答案：D

解析：新《证券法》第二条明确规定，证券包括股票、公司债券、存托凭证、国务院依法认定的其他证券（如资产支持证券、资产管理产品等）。商业汇票属于票据范畴，由《票据法》调整，不属于证券法定义的证券。

2.下列关于证券承销的表述中，正确的是？

A.向不特定对象发行证券必须由证券公司承销

B.包销是指证券公司代发行人发售证券，未售出部分退还发行人

C.代销的最长承销期为90日

D.承销团只能由主承销商和一家副主承销商组成

答案：C

解析：根据《证券法》第三十一条，证券的代销、包销期限最长不得超过90日（C正确）。向不特定对象发行证券的“公开发行”必须承销，但“向特定对象发行证券累计超过200人”也属于公开发行（A错误）。包销是证券公司将证券全部购入或售后剩余部分自行购入（B错误）。承销团可由多家承销商组成，无数量限制（D错误）。

3.关于ETF（交易型开放式指数基金），下列说法错误的是？

A.可在二级市场交易

B.申购赎回以一篮子股票为单位

C.每日披露基金份额参考净值（IOPV）

D.必须采用完全复制指数的投资策略

答案：D

解析：ETF通常采用完全复制或抽样复制策略（D错误）。ETF可在二级市场交易（A正确），申购赎回为实物申赎（B正确），交易所每15秒披露IOPV（C正确）。

4.根据《证券法》，下列哪项信息不属于内幕信息？

A.公司分配股利的计划

B.公司董事长因涉嫌犯罪被采取强制措施

C.公司当年营业利润同比下降5%

D.公司重大资产抵押超过公司资产总额30%

答案：C

解析：内幕信息需满足“对证券交易价格有重大影响”。根据《证券法》第五十二条，公司营业利润同比变动超过30%才构成内幕信息（C错误）。分配股利（A）、高管重大违法（B）、重大资产抵押超30%（D）均属于内幕信息。

5.证券公司风险控制指标中，“净稳定资金比例”的监管标准是？

A.不得低于100%

B.不得低于80%

C.不得高于100%

D.不得高于150%

答案：A

解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》，净稳定资金比例（NFSR）是衡量长期稳定资金支持业务发展的指标，监管标准为≥100%（A正确）。

6.投资者适当性管理中，“普通投资者”与“专业投资者”的核心区别是？

A.资产规模不同

B.风险承受能力不同

C.投资经验不同

D.法律保护程度不同

答案：D

解析：适当性管理的核心是“将合适的产品卖给合适的投资者”。普通投资者享有特别保护（如举证责任倒置），专业投资者需自行承担风险（D正确）。资产、经验、风险承受能力是分类依据，但非核心区别（A/B/C错误）。

7.我国股票发行制度从核准制向注册制过渡的标志性事件是？

A.2019年科创板设立

B.2004年中小板设立

C.2014年新三板扩容

D.2020年创业板改革

答案：A

解析：2019年科创板作为注册制试点率先落地（A正确），2020年创业板跟进，2023年全面注册制实施。

8.证券公司合规管理的第一责任人是？

A.合规总监

B.董事长

C.总经理

D.首席风险官

答案：B

解析：《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》规定，董事长是公司合规管理的第一责任人（B正确）。合规总监是直接责任人（A错误）。

9.按发行主体分类，下列债券中不属于政府债券的是？

A.国债

B.地方政府专项债

C.央行票据

D.城投债

答案：D

解析：政府债券包括国债（中央）、地方政府债（省级）、央行票据（央行发行，属于政府支持机构债券）。城投债是地方融资平台发行的企业债（D错误）。

10.基金份额持有人的权利不包括？

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.决定基金投资方向

D.对基金管理人的更换提案

答案：C

解析：基金投资方向由基金合同约定，由基金管理人执行（C错误）。份额持有人享有收益权（A）、剩余财产分配权（B）、提案权（D）等。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

11.根据《证券法》，下列属于禁止的证券交易行为的有？

A.甲证券公司利用资金优势连续买卖某股票操纵价格

B.乙上市公司高管在年报披露前卖出本公司股票

C.丙基金经理因看好某公司前景买入其股票

D.丁媒体编造“某公司将被收购”的虚假信息

答案：ABD

解析：禁止行为包括操纵市场（A）、内幕交易（B）、编造传播虚假信息（D）。合法投资行为（C）不禁止。

12.证券公司的主要业务包括？

A.证券经