开展防范非法集资风险专项排查工作总结报告.docxVIP

为有效防范和化解辖区内非法集资风险隐患，切实维护经济金融秩序和社会稳定，保护人民群众合法权益，根据[上级单位/相关文件]精神，我单位（或部门/地区）于[时间段]组织开展了防范非法集资风险专项排查工作。现将本次专项排查工作情况总结报告如下：

一、高度重视，周密部署，确保排查工作有序推进

本次专项排查工作伊始，我们便深刻认识到当前防范非法集资工作的严峻性与复杂性。为此，我们迅速行动，着力从组织领导、方案制定和责任落实三个层面夯实工作基础。

一是强化组织领导，成立了由[相关领导]牵头的专项排查工作领导小组，明确了[具体部门]为牵头单位，相关业务部门协同配合，形成了主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各部门各司其职、齐抓共管的工作格局。

二是精心制定方案，结合辖区（或行业/领域）实际，研究制定了详实的专项排查工作方案，明确了排查的目标任务、重点领域、方法步骤、责任分工和工作要求，为排查工作的顺利开展提供了行动指南。

三是层层压实责任，通过召开专题部署会议等形式，将排查任务和责任细化分解到具体单位和个人，确保排查工作不走过场、取得实效。

二、聚焦重点，精准排查，全面掌握风险底数

在排查过程中，我们坚持问题导向，聚焦风险突出的重点领域和关键环节，力求做到横向到边、纵向到底，不留死角。

（一）明确排查范围与重点对象

本次排查重点覆盖了辖区内（或行业内）以下高风险领域和主体：

1.投融资中介机构：包括各类投资咨询、资产管理、财富管理、非融资性担保等公司。

2.网络借贷信息中介机构（P2P）及“现金贷”相关主体：关注其合规经营情况及风险处置进展。

3.私募投资基金：重点排查是否存在公开宣传、承诺保本保息、向不合格投资者募集资金等行为。

4.房地产行业：排查房地产开发企业、中介机构是否存在以“房地产众筹”、“房产理财”等名义从事非法集资活动。

5.涉农合作组织：如农民专业合作社等，是否存在以“合作互助”、“资金互助”等名义吸收资金。

6.养老服务机构：排查是否以“养老服务”、“养老项目”、“销售养老产品”等名义吸收老年人资金。

7.其他重点领域：如各类虚拟货币、区块链相关融资活动，以及近期出现的新型非法集资模式。

同时，对前期已掌握的风险线索涉及主体、群众投诉举报较为集中的主体进行了重点核查。

（二）多措并举，深入排查

为确保排查深度和广度，我们采取了多种排查方式相结合：

1.自查与抽查相结合：首先要求相关市场主体对照非法集资的常见特征和表现形式进行自我排查，并提交自查报告。在此基础上，排查工作组选取重点对象进行实地抽查和突击检查。

2.现场检查与资料查阅相结合：深入企业经营场所，查看其营业执照、经营范围、财务报表、合同协议、宣传资料等，与相关负责人及工作人员进行问询谈话，了解其经营模式、资金流向、盈利来源等关键信息。

3.线上监测与线下排查相结合：关注各类媒体广告、网络平台（包括网站、APP、社交媒体群组等）发布的投融资信息，对疑似非法集资的广告和信息进行梳理和追踪，结合线下排查进行核实。

4.群众线索与数据分析相结合：畅通举报投诉渠道，鼓励群众提供非法集资线索。同时，注重运用大数据等信息化手段，对相关数据进行分析研判，提升排查的精准度。

（三）加强宣传，营造氛围

在排查过程中，我们同步开展了防范非法集资宣传教育活动。通过发放宣传手册、张贴海报、利用公共场所LED屏滚动播放警示标语、组织专题讲座等多种形式，向社会公众普及非法集资的危害、识别方法和法律后果，引导群众树立正确的投资理念，提高风险防范意识和自我保护能力，从源头上减少非法集资案件的发生。

三、排查发现的主要风险隐患及处置情况

通过本次专项排查，我们对辖区内（或行业内）非法集资风险状况有了更为清晰的认识。总体来看，大部分市场主体能够依法合规经营，但也发现部分领域和个别主体存在一定的风险隐患，主要表现为：

1.部分投融资中介机构经营不规范：少数机构存在超范围经营现象，宣传内容中含有模糊不清的承诺回报或暗示“无风险、高收益”等信息，其业务模式存在一定迷惑性。

2.个别新兴行业风险显现：随着新技术、新业态的发展，一些以“创新”名义开展的经营活动，其盈利模式不清晰，资金运作不透明，存在打“擦边球”的嫌疑。

3.老年人等特定群体防范意识仍需加强：针对老年人的非法集资手段不断翻新，利用亲情关爱、健康讲座、免费体验等方式进行诱导，部分老年人辨识能力不足，容易受骗。

4.部分企业内控机制不健全：对员工行为的约束和管理不够严格，存在个别员工私下从事非法集资或为非法集资活动提供便利的风险。

针对排查中发现的上述风险隐患和问题线索，我们建立了台账，进行分类处置：

*对情节轻微、存在违规苗头的：已当场责令其限期整改，并进行约谈提醒，要求其规范