淮安市清河区初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测试题及答案解析.docxVIP

淮安市清河区初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.商业银行在办理业务过程中，应当遵守哪项原则？()

A.便利性原则

B.实用性原则

C.安全性原则

D.公平性原则

2.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.证券承销

3.根据《中华人民共和国合同法》，合同当事人订立合同应当具备哪些基本条件？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.合同内容真实

C.当事人意思表示真实

D.以上都是

4.银行在办理汇款业务时，以下哪项不是汇款人的权利？()

A.了解汇款进度

B.选择汇款方式

C.改变汇款金额

D.取消汇款

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不是反洗钱工作的主要内容？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.开展反洗钱宣传教育

C.保密工作

D.查处洗钱犯罪

6.以下哪项不属于银行从业人员职业操守的基本原则？()

A.客户至上

B.专业胜任

C.勤勉尽职

D.坚持原则

7.商业银行在吸收存款时，以下哪项行为违反了《中华人民共和国商业银行法》？()

A.严格执行存款利率政策

B.收取存款手续费

C.强制搭售保险产品

D.保障存款安全

8.以下哪项不属于银行从业人员在处理业务时应当遵循的基本原则？()

A.公平交易

B.保密原则

C.遵守法律法规

D.任意承诺

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不是银行业监督管理机构的主要职责？()

A.制定银行业监督管理规章

B.监督银行业金融机构的行为

C.依法查处银行业违法行为

D.管理银行业金融机构的财务

10.以下哪项不属于银行从业人员应当具备的基本素质？()

A.专业知识

B.法律意识

C.良好的沟通能力

D.强烈的好奇心

二、多选题(共5题)

11.商业银行在风险管理中，应当遵循哪些原则？()

A.全面性原则

B.预防性原则

C.合理性原则

D.可持续性原则

12.以下哪些属于商业银行负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.证券承销

13.根据《中华人民共和国合同法》，合同生效需要满足哪些条件？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.合同内容合法

C.当事人意思表示真实

D.合同形式合法

14.银行在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.加强员工反洗钱培训

C.严格客户身份识别

D.定期开展风险评估

15.银行从业人员在处理业务时，应当遵循哪些职业道德规范？()

A.客户至上

B.诚实守信

C.勤勉尽职

D.遵纪守法

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约和承诺方式。

17.商业银行吸收存款的最低限额通常称为

18.银行在反洗钱工作中，应当建立和实施客户身份识别制度，对客户进行

19.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行的经营决策承担责任。

20.银行从业人员在处理业务时，应当遵循的职业道德规范中，要求从业人员不得利用职务之便为自己或他人谋取不正当利益的是

四、判断题(共5题)

21.商业银行在吸收存款时，可以要求客户一次性存入一定金额作为最低存款限额。()

A.正确B.错误

22.银行从业人员在处理业务时，可以接受客户的任何形式的礼物。()

A.正确B.错误

23.商业银行在办理贷款业务时，有权要求借款人提供担保。()

A.正确B.错误

24.银行在反洗钱工作中，对于可疑交易可以立即向中国人民银行报告。()

A.正确B.错误

25.银行从业人员在离职后，仍然需要遵守银行内部的保密规定。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述商业银行在反洗钱工作中应承担的责任和义务。

27.什么是贷款五级分类？请说明其五个等级分别代表什么。

28.简述银行从业人员在处理业务时应遵循的保密原则。

29.请说明《中华人民共和国合同法》中关于要约和承诺的规定。

30.在反洗钱