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金融法自考试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.我国负责制定货币政策的机构是？

A.银保监会

B.证监会

C.中国人民银行

D.财政部

2.下列不属于我国票据法规定的票据类型是？

A.汇票

B.本票

C.支票

D.债券

3.商业银行设立分支机构需经哪个机构批准？

A.中国人民银行

B.银保监会

C.国务院

D.财政部

4.存款人对定期存款提前支取的利息计算方式是？

A.按存入日利率计算

B.按支取日活期利率计算

C.按存入日与支取日的平均利率计算

D.分段计息

5.票据的无因性是指？

A.票据权利与基础关系分离

B.票据必须记载必要事项

C.票据金额大小写必须一致

D.票据到期日必须明确

6.外汇管理条例规定，我国实行的汇率制度是？

A.固定汇率制

B.自由浮动汇率制

C.有管理的浮动汇率制

D.盯住汇率制

7.下列不属于反洗钱义务主体的是？

A.金融机构

B.支付机构

C.特定非金融机构

D.普通消费者

8.我国证券法规定的证券不包括？

A.股票

B.债券

C.基金份额

D.期货合约

9.信托关系中，委托人、受托人、受益人之间的关系性质是？

A.代理关系

B.信托关系

C.债权债务关系

D.委托合同关系

10.金融机构对客户身份识别时，应采取的措施不包括？

A.核对有效身份证件

B.了解资金来源

C.要求客户提供担保

D.登记客户身份信息

单项选择题答案：1.C2.D3.B4.B5.A6.C7.D8.D9.B10.C

多项选择题（每题2分，共10题）

1.我国金融监管的主体包括？

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.财政部

2.票据行为包括？

A.出票

B.背书

C.承兑

D.保证

3.商业银行的业务范围包括？

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理结算

D.证券投资

4.下列属于金融消费者权益保护原则的是？

A.自愿公平

B.诚实信用

C.公正公开

D.风险自担

5.外汇管理的主要措施包括？

A.外汇账户管理

B.外汇收支核销

C.外汇买卖管制

D.汇率管制

6.反洗钱的核心制度包括？

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.可疑交易报告

D.反洗钱培训

7.证券发行的方式包括？

A.公开发行

B.非公开发行

C.直接发行

D.间接发行

8.信托设立的有效要件包括？

A.书面信托文件

B.确定的信托财产

C.明确的受益人

D.信托目的合法

9.下列属于金融犯罪的有？

A.洗钱罪

B.伪造货币罪

C.非法吸收公众存款罪

D.内幕交易罪

10.银保监会的监管职责包括？

A.审查设立银行业金融机构

B.监督管理银行间债券市场

C.对银行业金融机构高管任职资格管理

D.处理银行业金融机构风险

多项选择题答案：1.ABC2.ABCD3.ABC4.AB5.ABC6.ABC7.AB8.ABCD9.ABCD10.ACD

判断题（每题2分，共10题）

1.金融法仅调整金融交易关系。

2.中国人民银行可以直接对企业发放贷款。

3.票据上的记载事项必须全部符合法定要求，否则票据无效。

4.商业银行的分支机构具有法人资格，独立承担民事责任。

5.存款人死亡后，继承人凭继承权公证书可支取存款。

6.我国实行外汇收入强制结汇制度。

7.信托财产具有独立性，不属于委托人、受托人、受益人的破产财产。

8.证券交易所是提供证券集中交易服务的法人。

9.反洗钱调查中的临时冻结措施最长为48小时。

10.金融机构应当对其客户的交易信息和身份信息保密。

判断题答案：1.错2.错3.错4.错5.对6.错7.对8.对9.对10.对

简答题（总4题，每题5分）

1.简述中国人民银行的三大货币政策工具。

2.简述票据的无因性原则。

3.简述商业银行贷款业务的基本规则。

4.简述反洗钱的主要义务主体及其义务。

简答题答案：

1.三大货币政策工具：公开市场操作（买卖有价证券调节流动性）、存款准备金制度（调整存款准备金率）、再贴现政策（调整再贴现利率和额度）。

2.票据无因性：票据行为效力与基础关系（如买卖、借贷）分离，基础关系无效不影响票据效力，持票人只需证明票据形式合法即可主张权利。

3.贷款规则：遵循安全性、流动性、效益性原则；实行审贷分离、分级审批；禁止向关系人发放信用贷款；贷款合同需明确双方权利义务。

4.义务主体：金融机构（银行、证券、保险等）及特定非金融机构（如房地产中介）。义务：客户身份识别、大额交易报告、可疑交易