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金融行业银行风险管理（操作风险方向）岗位招聘考试试卷及答案

一、填空题（10题，每题1分）

1.巴塞尔协议将操作风险定义为由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统，以及__________所造成损失的风险。

答案：外部事件

2.操作风险“三道防线”中，业务部门属于第__________道防线。

答案：一

3.操作风险关键风险指标（KRI）的核心作用是__________潜在风险。

答案：预警

4.操作风险损失数据收集（LDC）应遵循__________、及时性、全面性原则。

答案：真实性

5.操作风险自评估工具（RCSA）的核心是识别风险点并评估__________。

答案：控制有效性

6.操作风险事件按类型可分为内部欺诈、外部欺诈、就业制度与工作场所安全、客户产品与业务、实物资产损坏、业务中断与系统失败、__________七大类。

答案：执行交割与流程管理

7.商业银行操作风险资本计量的基本方法包括基本指标法、标准法和__________。

答案：高级计量法（AMA）

8.操作风险损失事件中的“直接损失”通常指__________的财务损失。

答案：可以量化

9.操作风险应急预案的核心是明确__________和响应流程。

答案：责任主体

10.操作风险数据集市的主要功能是整合__________并支持分析。

答案：风险损失数据

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二、单项选择题（10题，每题2分）

1.以下哪项不属于操作风险的“三道防线”？（）

A.业务部门

B.风险管理部门

C.内部审计部门

D.合规管理部门

答案：D

2.巴塞尔协议中，操作风险资本计量的“标准法”要求将银行划分为（）个业务条线。

A.5

B.7

C.9

D.12

答案：B

3.操作风险自评估（RCSA）的主要目的是（）。

A.计算监管资本

B.识别风险与控制缺陷

C.统计历史损失数据

D.评估市场风险

答案：B

4.以下哪类操作风险事件属于“客户、产品与业务”类别？（）

A.员工盗窃资金

B.系统宕机导致交易中断

C.销售误导引发客户投诉

D.自然灾害损坏办公设备

答案：C

5.操作风险关键风险指标（KRI）的阈值设置应基于（）。

A.管理层主观判断

B.历史数据与风险容忍度

C.监管硬性要求

D.同业平均水平

答案：B

6.操作风险损失数据中，“间接损失”通常指（）。

A.法律诉讼费

B.声誉损失

C.资产损毁修复费

D.客户赔偿款

答案：B

7.商业银行操作风险高级计量法（AMA）的核心是（）。

A.使用统一的风险系数

B.基于内部损失数据建模

C.依赖外部数据

D.按业务条线分类计量

答案：B

8.操作风险应急预案的首要目标是（）。

A.减少法律责任

B.快速恢复业务连续性

C.追究责任人

D.上报监管机构

答案：B

9.以下哪项属于操作风险的“外部事件”？（）

A.员工操作失误

B.第三方欺诈

C.制度流程漏洞

D.系统设计缺陷

答案：B

10.操作风险数据治理的核心要求是（）。

A.数据美观

B.数据保密

C.数据质量

D.数据格式统一

答案：C

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三、多项选择题（10题，每题2分）

1.操作风险“三道防线”包括（）。

A.业务部门

B.风险管理部门

C.内部审计部门

D.人力资源部门

答案：ABC

2.操作风险损失数据应包含的要素有（）。

A.损失金额

B.事件时间

C.责任部门

D.风险类型

答案：ABCD

3.操作风险自评估（RCSA）的实施步骤通常包括（）。

A.风险识别

B.控制评估

C.剩余风险分析

D.资本计算

答案：ABC

4.以下属于操作风险关键风险指标（KRI）的有（）。

A.柜面交易差错率

B.系统宕机时长

C.不良贷款率

D.客户投诉数量

答案：ABD

5.操作风险事件报告的内容应包括（）。

A.事件经过

B.损失影响

C.整改措施

D.市场波动

答案：ABC

6.操作风险资本计量的基本方法包括（）。

A.基本指标法

B.标准法

C.高级计量法

D.内部评级法

答案：ABC

7.操作风险的外部事件包括（）。

A.自然灾害

B.第三方欺诈

C.监管处罚

D.员工罢工

答案：AB

8.操作风险控制措施通常包括（）。

A.制度优化

B.系统控制

C.培训教育

D.风险对冲

答案：ABC

9.操作风险数据集市的功能包括（）。

A.数据存储

B.趋势分析

C.资本计算

D.风险预警

答案：ABD

10.操作风险应急预案的核心要素有（）。

A.组织架构

B.响应流程

C.资源保障

D.盈利目标

答案：ABC

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四、判断题（10题，每题2分）

1.操作风险仅指内部流程和人员导致的风险，不包括外部事件。（）

答案：×

2.操作风险“三道防线”中，内部审计部门是第二道防线。（）

答案：×

3.操作风险损失数据收集需覆盖所有损失事件，无论金额大小