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银行理财经理工作总结

编写时间：

2021-07-04

银行理财经理一般来说是为客户制定理财、投资方案的。下面是张老师撰写的银行理财经理工作总结，期看对大家有挂念！

银行理财经理工作总结1

时间如梭，转瞬间又接近岁尾，我加进XX银行XX支行这个大家庭已经有五年半了。回首这一年的工作，虽然劳碌，但格外充实，理财经理岗位虽然业务种类简洁但是付出的心思却不会比别的岗位少，经过一年的磨砺，使我有了更多的收获、更深的感悟。现将我这一年的工作状况总结如下：

今年是零售转型的第五年。零售业务的进展的重心在于AUM的新增和中间业务收进这两项，就需要理财经理在销售理财产品，而是更要留意对保险、基金等代销产品的营销力度并且努力挖掘新客户。首先来谈谈AUM增量，AUM的新增是我的薄弱环节，由于从事理财业务已4年有余，存量客户能挖掘的基本已经挖掘了，存量客户的挖掘进进瓶颈期，只能通过争取行外新客户的方式来提升AUM。上半年的拉新工作主要通过客户介绍客户来进行，但是人以类聚，我手下的客户层级主要都是一些中小客户，他们的伴侣也大多是中小客户，所以AUM增量很不抱负。

下半年支行的客户活动渐渐多了起来，我也从活动中猎取了一些客户。总体来说下半年AUM增量完成状况好于上半年，但整体完成状况不抱负。明年我要在猎取新客户上多花心思多下功夫。接着今年的中收任务完成的一般，主要缘由：期交保险产品销售太少，主要缘由还是开口太少，由于之前有一段时间我是碰到客户就会推销保险，但是客户听到保险的反应都很反感，渐渐的我也就不敢开口了。我总结了一下客户反感的缘由，可能是我营销的方式方法上存在问题，太急功近利，想要一下子转变客户对保险产品的瞧法。以后还是应当渐渐引导客户，给客户灌输资产配置的理念，而不是一味的穷追猛打。

个人理财业务虽然不像公司业务那样简洁，但两者的侧重点不同。由于客户众多理财经理更需要认真经营客户，与有价值的客户交伴侣，谈感情，而不是一味的推销产品，在这一点上我比往年有了确定的进步，但离优秀的理财经理还是有确定的差距。在今后的工作中，我会不断学习改进自己的不足之处，努力提升人际交往力气，不断提高自己独立思考和解决问题的力气，培育自己对业务的钻劲，提升自己的专业度，多动脑，多思考，提升自己的业务创新力气，努力完成各项经营指标，为支行进展贡献自己的一份力气。

银行理财经理工作总结2

时间如电，转瞬即逝，弹指一挥间，202x年就过往了，在担当xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将202x年工作状况汇报如下：

一、202x年，在支行行长和各位领导同时的关怀指导下

我用较短的时间生疏了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，乐瞧参与行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作阅历、营销技能等都存在确定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必需先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”往争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款22多万元，完成全年日均18余万元，ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、担当客户经理以来，我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。

客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，把握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。

从各方各面搜集优质客户信息，准时把握客户动态，访问客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，天天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝愿与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、急躁地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿势和亲切的微笑来面对客户，快速、清楚地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料准时提交审查及回档。202x年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质猎取营业利润的同时实现个人合规工作，