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信托理财服务协议

一、合同主体

（一）合同双方

本合同由委托方与受托方共同订立。委托方（以下简称“甲方”）为自然人，其姓名可表示为：____________________，身份证号：____________________，联系地址：____________________。受托方（以下简称“乙方”）为依法设立的信托服务机构，其名称可表示为：____________________，统一社会信用代码：____________________，注册地址：____________________。双方确认，上述信息仅为框架引用，正式文本需由各方填写真实信息并加盖印章生效。本协议旨在明确甲方委托乙方提供信托理财服务的事项，促进双方合法合规履行义务。

（二）合同内容概述

本合同约定，甲方委托乙方管理和投资特定信托财产，以实现资产增值或特定理财目标。主要内容包括信托财产的设立、管理范围、投资策略、以及甲乙方各自的权利义务。乙方作为专业受托人，负责执行投资决策并定期披露资产状况，甲方则承担提供初始资金和指令授权等责任。协议目的为保障信托财产稳健增值，同时符合相关法律法规要求，确保服务透明度和安全性。

二、信托服务内容与义务

（一）甲方义务

甲方作为委托方，应确保向乙方提供的所有信息和资料真实、准确、完整。甲方有责任按时支付约定的初始信托财产和任何相关费用，并配合乙方完成必要的法律文件签署。甲方应明确投资目标及风险承受能力，确保指令清晰可执行。在信托存续期间，甲方不得无故干预乙方基于专业判断的投资管理决策。甲方还应遵守保密义务，不得泄露乙方提供的商业信息或投资策略细节。以上义务在协议生效后立即执行。

（二）乙方义务

乙方作为受托方，应以专业、勤勉和谨慎态度管理和投资信托财产，确保符合甲方设定的风险偏好及理财目标。乙方须定期向甲方提供信托财产报告，包括资产净值、投资组合变动及收益情况，报告频率不低于每季度一次。乙方有责任制定并执行风险控制措施，防止不当投资损失。在发生重大事件如资产大幅减值时，乙方应及时通知甲方并采取措施止损。乙方还应妥善保管信托财产相关文档，严格遵守保密条款，不得未经授权使用甲方个人信息。

三、信托财产及管理

（一）信托财产范围

信托财产初始由甲方提供，形式可包括现金、证券或其他可评估资产，总值约为____________________元人民币。财产范围和具体价值在协议签署时通过双方书面确认生效。乙方有责任对信托财产进行全面估值和记录，并在后续管理中确保资产独立于乙方自有财产。财产变动如增资或退出需甲方明确书面授权，乙方不得擅自处置或改变财产性质。

（二）投资管理策略

乙方应根据甲方风险偏好制定投资策略，方向包括但不限于固定收益产品、权益类投资或组合型资产。投资决策由乙方专业团队依据市场分析和法规标准执行，优先考虑稳健增值和风险管理。乙方有权根据市场变化调整策略，但须提前通知甲方并获得原则性同意。投资管理报告应每季度提交，详述策略实施细节、资产配置比例及潜在风险评估。

四、费用及支付

（一）费用结构

乙方提供服务涉及基本管理费、业绩报酬和其他相关费用。基本管理费按年费率计算，从信托财产中直接扣除，具体比率约为信托财产净值的固定比例。业绩报酬基于信托收益超过基准部分的超额利润提取，计算方法在协议附件中明确定义。其他费用如审计、法律或交易成本，由甲方承担，乙方提供明细清单。所有费用支付时间应在每年结束后个月内完成结算。

（二）支付方式

费用从信托财产中扣除或由甲方另行支付。乙方需在收费前提前通知甲方费用明细，甲方有义务在收到通知后合理时间内确认。如费用支付逾期，甲方需额外承担违约金责任。支付以人民币形式通过银行转账或电子结算进行，具体账户信息在双方书面约定中明确。

五、信息披露与保密

（一）信息披露要求

乙方应定期向甲方披露信托财产报告，内容包括但不限于资产净值、投资明细、收益成果及任何风险预警。报告交付方式可采用电子版或纸质文件，确保甲方及时获取。重大事件如投资策略变更、资产减值幅度超限或外部审计结果，乙方须在事件发生日后合理时间内主动通知。甲方有权要求额外信息披露，乙方应积极配合并提供相关文档。

（二）保密责任

双方应对协议履行中获知的所有商业信息和个人资料严格保密，保密期为协议终止后长期有效。甲方信息如姓名、地址仅限用于信托服务目的，不得泄露给第三方。乙方在披露报告中需匿名化处理敏感数据，如使用张某等代称。任何保密违约视为严重过失，责任方需承担赔偿责任。

六、违约与责任

（一）违约责任

一方如违反协议任何条款，均视为违约。甲方违约如未支付费用或提供虚假信息，乙方有权暂停服务并要求赔偿实际损失，金额为受损额的固定比例。乙方违约如管理不善导致财产损失，应退还部分管理费并向甲方支付补偿金。违约情形还包括未按时履行信息披露或保