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风险管理模拟习题（含答案）

一、单选题（共54题，每题1分，共54分）

1.客户申请授信及我行在授信调查、审查审批过程中形成的档案资料是（）。

A、综合类档案

B、放款档案

C、贷后管理档案

D、放款前档案

正确答案：D

2.下列风险应对策略是针对什么风险：“制定主机系统及网络的访问控制制度，系统权限管理规定；”

A、信息科技应用安全风险

B、信息科技访问控制风险

C、信息科技变更管理风险

D、信息科技系统软件安全风险

正确答案：B

3.作为系统重要性银行中第一组中的银行，我行适用的资本附加要求为（）

A、0.75%

B、0.25%

C、0.5%

D、1%

正确答案：B

4.《华夏银行抵质押品凭证管理台账》、运营管理部门《代保管抵质押品登记簿》出现差错的，应立即纠正；抵质押品凭证出现差错的，应立即报告（）、运营管理部负责人，同时报告首席风险官。

A、放款中心

B、风险管理部总经理

C、业务主管部门

D、经营单位

正确答案：B

5.本行本币单位定期存单属于哪个担保一级分类（）。

A、现金及其等价物

B、应收账款

C、债券

D、股权和基金

正确答案：A

6.对某个押品进行外部估值，选外部评估机构时，下列说法正确的是（）。

A、输入外部机构相关信息，包括组织机构代码等，可以查询到全国评估机构名单

B、对于列入黑名单的评估机构，可以在评估机构名单中查到，但无法选择

C、“黑名单“准入状态经审批修改改为“已准入”后，可正常选择该机构进行估值

D、对于列入黑名单的评估机构，不能从评估机构名单中列示，但可以手工填入

正确答案：C

7.某客户2016年底实施了债务重组，经过重组，甩掉了多年的包袱，恰逢经济形势好转，2017年上半年扭亏为盈，并能按期偿付银行贷款利息，2017年底，客户向该银行提出了能否上调其分类等级的请求，银行正确做法应是：（）。

A、不能上调，重组贷款分类必须维持不良

B、与客户协商后确定合适的分类等级

C、可以考虑，应根据客户目前的风险状况及贷款的实际风险程度重新评估分类等级

D、为了维护银企关系，欣然同意

正确答案：C

8.业务部门须通过制度会签、提交风险识别报告等途径汇总合规、信用、市场、操作、流动性等风险管理部门的风险评估结果。涉及交叉风险领域的须会签()。

A、全面风险管理部门

B、资本管理部门

C、内控合规部门

D、法律管理部门

正确答案：A

9.超分行权限业务数据调整包括：跨分行划转存量业务和分行（）变更。

A、审批数据

B、交易数据

C、担保数据

D、授权数据

正确答案：D

10.信息安全风险不包括（）。

A、测试风险

B、信息资产管理风险

C、安全事件风险

D、物理与环境安全风险

正确答案：A

11.抵押率是抵押担保（）与抵押物综合价值的比率。

A、本金发生额

B、本息发生额

C、本金余额

D、本息余额

正确答案：C

12.登记内容存在遗漏、错误等情形或登记内容发生变化的，质权人应当()。

A、改正

B、进行登记

C、说明

D、办理变更登记

正确答案：D

13.分行（）负责审批客户评级结果向上推翻一级和评级结果向下推翻的评级。

A、审查人

B、CCRO

C、专职审批人

D、客户经理

正确答案：C

14.铁路系统的附属中学所属行业为（）。

A、交通运输、仓储和邮政业

B、居民服务、修理和其他服务业

C、教育

D、卫生和社会工作

正确答案：C

15.以下哪类业务组合不属于表外业务（）。

A、保函

B、信用证

C、贴现

D、银行承兑汇票

正确答案：C

16.贷款人应在合同中与借款人约定具体的贷款金额、期限、利率、用途、支付、还贷保障及风险（）等要素和有关细节。

A、规避

B、分类

C、分散

D、处置

正确答案：D

17.一级分行公司业务五级分类认定流程，下列顺序正确的是（）。

A、客户经理主管—分行分类减值员—分行风险管理部负责人—分行首席风险官

B、客户经理—分行分类减值员—客户经理主管—分行风险管理部负责人—分行首席风险官

C、客户经理—客户经理主管—分行分类减值员—分行风险管理部负责人—分行首席风险官

D、客户经理—客户经理主管—分行分类减值员—分行风险管理部负责人—总行分类减值员

正确答案：C

18.固定资产贷款，采用借款人自主支付的，贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过（）等方式核查贷款支付是否符合约定用途。

A、账户分析

B、凭证查验

C、现场调查

D、以上均包括

正确答案：D

19.下列哪项属于损失类贷款特征（）。

A、借款人触犯刑律，依法受到制裁，其财产不足归还所借债务，又无其他债务承担者，经追偿后确实无法收回的贷款

B、借款人主营业务处于停产、半停产状态，收入来源不稳定，我行已执行担保，但预计贷款将发生较大损失

C、借款人因无力还款，虽经重组后仍不能按还款计划偿还贷款本金