广东省农村信用社合规知识竞赛题库.docxVIP

广东省农村信用社合规知识竞赛题库

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.广东省农村信用社的宗旨是什么？()

A.服务三农，服务中小企业，服务社区居民

B.提高资产质量，降低不良贷款率

C.提高盈利能力，增加市场份额

D.强化风险管理，防范金融风险

2.以下哪项不属于广东省农村信用社的风险管理内容？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.环境风险

3.广东省农村信用社的资本充足率应达到多少以上？()

A.8%以上

B.10%以上

C.12%以上

D.15%以上

4.广东省农村信用社的贷款审批流程中，以下哪项不是必须环节？()

A.审查贷款申请

B.评估借款人信用状况

C.贷款发放

D.贷后管理

5.广东省农村信用社在开展业务时，应遵循的原则不包括以下哪项？()

A.公平竞争原则

B.诚信经营原则

C.创新发展原则

D.保守经营原则

6.广东省农村信用社的存款业务中，以下哪项不属于存款种类？()

A.定期存款

B.活期存款

C.教育储蓄存款

D.贷款

7.广东省农村信用社在处理客户投诉时，以下哪项做法不正确？()

A.及时处理客户投诉

B.保护客户隐私

C.忽视客户投诉

D.主动沟通解释

8.以下哪项不是广东省农村信用社内部控制的目标？()

A.防范风险

B.提高效率

C.增加收入

D.保护资产

9.广东省农村信用社在执行反洗钱规定时，以下哪项行为是合法的？()

A.收集客户身份信息

B.忽视客户身份验证

C.未经授权透露客户信息

D.不报告可疑交易

10.以下哪项不属于广东省农村信用社员工职业道德规范的内容？()

A.诚实守信

B.廉洁自律

C.竞争激烈

D.严谨负责

二、多选题(共5题)

11.广东省农村信用社在风险管理方面应遵循哪些原则？()

A.全面性原则

B.预防性原则

C.实质性原则

D.合规性原则

12.以下哪些属于广东省农村信用社的合规管理内容？()

A.内部控制

B.风险管理

C.客户服务

D.反洗钱

13.广东省农村信用社在开展业务时，应遵守哪些法律法规？()

A.《中华人民共和国银行业监督管理法》

B.《中华人民共和国商业银行法》

C.《中华人民共和国合同法》

D.《中华人民共和国反洗钱法》

14.以下哪些行为可能构成广东省农村信用社的违规操作？()

A.未按规定进行客户身份验证

B.未经授权透露客户信息

C.未按规定进行贷款审批

D.未按规定进行资金清算

15.广东省农村信用社在内部控制中，应重点关注哪些方面？()

A.权责分明

B.制度健全

C.内部监督

D.信息安全

三、填空题(共5题)

16.广东省农村信用社的监管机构是______。

17.广东省农村信用社在办理业务时，应遵循的《反洗钱法》规定，客户身份信息保存期限不少于______年。

18.广东省农村信用社的贷款利率应当遵循______原则。

19.广东省农村信用社在内部控制中，应当建立健全______，以规范操作流程，防范风险。

20.广东省农村信用社的合规管理部门负责______，确保各项业务活动符合法律法规和内部规定。

四、判断题(共5题)

21.广东省农村信用社在办理业务时，可以不进行客户身份验证。()

A.正确B.错误

22.广东省农村信用社的贷款利率可以由管理层自行决定。()

A.正确B.错误

23.广东省农村信用社的内部控制制度只需要在机构内部发布即可。()

A.正确B.错误

24.广东省农村信用社的员工离职后，其工作期间的客户信息可以随意处理。()

A.正确B.错误

25.广东省农村信用社在开展业务时，可以不遵守反洗钱法规。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述广东省农村信用社在内部控制方面应重点关注哪些内容？

27.广东省农村信用社如何防范操作风险？

28.什么是反洗钱，广东省农村信用社在反洗钱方面有哪些职责？

29.广东省农村信用社在贷款审批过程中，应如何评估借款人的信用状况？

30.广东省农村信用社如何处理客户投诉？

广东省农村信用社合规知识竞赛题库

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】广东省农村信用社的宗旨是服