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银行反洗钱题库(带答案)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不是《反洗钱法》规定的反洗钱义务？()

A.金融机构应建立反洗钱内部控制制度

B.任何单位和个人都有权向反洗钱监督管理机构举报洗钱活动

C.金融机构不得为客户匿名开立账户

D.金融机构应定期向反洗钱监督管理机构报送大额交易报告

2.以下哪种交易不属于大额交易报告的范围？()

A.单笔或者当日累计人民币交易二十万元以上或者外币交易等值一万美元以上的现金交易

B.通过银行或者支付机构办理的单笔或者当日累计人民币五十万元以上或者外币等值十万美元以上的转账交易

C.个人银行账户与其他的银行账户发生当日累计人民币一百万元以上或者外币等值二十万美元以上的款项划转

D.单笔或者当日累计人民币十万元以上或者外币等值五万美元以上的现金交易

3.客户身份识别过程中，以下哪项不属于有效身份证件？()

A.居民身份证

B.军官证

C.护照

D.行驶证

4.反洗钱工作实行什么原则？()

A.自愿原则

B.保密原则

C.风险为本原则

D.惩罚原则

5.金融机构发现的可疑交易报告应当自发现之日起多长时间内提交给反洗钱监督管理机构？()

A.1个工作日内

B.3个工作日内

C.5个工作日内

D.10个工作日内

6.以下哪项不属于反洗钱工作的主要任务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别和核实

C.开展反洗钱宣传和培训

D.监督检查其他金融机构的反洗钱工作

7.《反洗钱法》规定，反洗钱工作的主要目标是？()

A.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序

B.保护金融消费者权益

C.促进金融稳定发展

D.提高金融机构竞争力

8.金融机构在反洗钱工作中应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别和核实

C.定期开展反洗钱培训和宣传教育

D.以上都是

9.以下哪项不是反洗钱工作的法律责任？()

A.金融机构未履行客户身份识别义务的，由反洗钱监督管理机构责令改正，处五万元以上五十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任

B.金融机构未履行大额交易报告义务的，由反洗钱监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任

C.金融机构未履行可疑交易报告义务的，由反洗钱监督管理机构责令改正，处五万元以上五十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任

D.金融机构违反反洗钱保密原则的，由反洗钱监督管理机构责令改正，处五万元以上五十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任

10.以下哪项不是反洗钱工作的监督检查内容？()

A.金融机构反洗钱内部控制制度的建立和执行情况

B.金融机构客户身份识别制度的建立和执行情况

C.金融机构大额交易报告制度的建立和执行情况

D.金融机构反洗钱工作的经济效益

二、多选题(共5题)

11.反洗钱工作涉及哪些主要环节？()

A.客户身份识别

B.客户关系管理

C.交易监测与分析

D.可疑交易报告

12.以下哪些属于大额交易报告的范围？()

A.单笔或者当日累计人民币交易二十万元以上或者外币交易等值一万美元以上的现金交易

B.通过银行或者支付机构办理的单笔或者当日累计人民币五十万元以上或者外币等值十万美元以上的转账交易

C.个人银行账户与其他的银行账户发生当日累计人民币一百万元以上或者外币等值二十万美元以上的款项划转

D.单笔或者当日累计人民币十万元以上或者外币等值五万美元以上的现金交易

13.金融机构在哪些情况下应当履行客户身份识别义务？()

A.新开立账户时

B.进行现金交易时

C.调整账户信息时

D.与客户建立业务关系时

14.以下哪些是反洗钱工作的内部控制措施？()

A.制定反洗钱政策和程序

B.建立反洗钱组织架构和职责分工

C.开展反洗钱培训和宣传教育

D.定期评估和改进反洗钱措施

15.以下哪些属于反洗钱工作的外部合作？()

A.与监管机构交流信息

B.与其他金融机构共享客户信息

C.参与行业自律组织

D.与客户签订保密协议

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，明确反洗钱职责，配备专职或者兼职的反洗钱工作人员，并对反洗钱工作人员进行专门培训。

17.金融机构在客户身份识别过程中，应当核实客户身份信息，包括客户的姓名、身份证件类型、证件号码、联系方式等。

18.金融机构在进行大额交易或者可疑交易时，应当及时向反洗钱监督管理机构报告，并采取相应的控制措施。

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