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中华人民共和国反洗钱法自测题及参考答案

一、单选题（共15题，每题2分）

1.反洗钱法修订的会议次数是？

A.第十届二十四次

B.第十四届十二次

C.第十届十二次

D.第十四届二十四次

2.反洗钱的定义不包括掩饰以下哪项犯罪所得？（第二条）

A.毒品犯罪

B.金融诈骗犯罪

C.盗窃犯罪

D.黑社会性质犯罪

3.谁负责全国反洗钱监督管理？（第五条）

A.国务院

B.反洗钱行政主管部门

C.公安机关

D.金融机构

4.金融机构对可疑交易应？（第三十五条）

A.公开报告

B.保密报告

C.忽略不报

D.随意处理

5.客户交易信息保存时限为交易结束后？（第三十四条）

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

6.反洗钱调查中，询问笔录应？（第四十四条）

A.由调查人员单方面记录

B.交被询问人核对签名

C.无需确认

D.直接归档

7.对洗钱风险，金融机构应？（第二十三条）

A.忽略风险

B.发布风险指引

C.鼓励风险

D.减少监管

8.金融机构未履行客户尽职调查，罚款上限为？（第五十三条）

A.20万元

B.200万元

C.500万元

D.1000万元

9.国际合作中，代表中国政府参与国际活动的部门是？（第四十七条）

A.外交部

B.反洗钱行政主管部门

C.公安部

D.金融机构

10.下列哪项非金融机构需履行义务？（第六十四条）

A.证券公司

B.公证机构

C.支付机构

D.信托公司

11.金融机构风险管理措施应？（第三十条）

A.随意限制

B.与风险匹配

C.无条件宽松

D.忽略客户

12.受益所有人信息由谁管理？（第十九条）

A.金融机构单独

B.反洗钱行政主管部门和登记机关

C.客户自行

D.国际组织

13.反洗钱法通过日期是？

A.2006年10月31日

B.2024年11月8日

C.2025年1月1日

D.2024年10月31日

14.对金融机构措施异议，可向法院？（第三十九条）

A.直接诉讼

B.仅投诉主管部门

C.忽略不理

D.公开抗议

15.反洗钱监测分析机构可要求提供？（第十六条）

A.所有客户信息

B.补充信息

C.商业机密

D.随意数据

二、多选题（共10题，每题3分）

1.反洗钱工作目标包括？（第一条）

A.预防洗钱

B.维护金融秩序

C.保障国家安全

D.提高利润

2.金融机构义务包括？（第六条）

A.内部控制制度

B.客户尽职调查

C.保存记录

D.报告交易

3.客户尽职调查情形有？（第二十九条）

A.建立业务关系

B.怀疑洗钱

C.身份资料存疑

D.所有交易

4.大额交易报告要求？（第三十五条）

A.超过规定金额

B.及时报告

C.保密处理

D.公开披露

5.调查措施包括？（第四十四条）

A.询问

B.查阅复制

C.封存

D.直接罚款

6.处罚可针对？（第五十六条）

A.金融机构

B.责任人员

C.董事

D.客户

7.特定非金融机构业务包括？（第六十四条）

A.房地产服务

B.法律服務

C.贵金属交易

D.金融业务

8.信息使用限制包括？（第七条）

A.反洗钱监督管理

B.行政调查

C.商业用途

D.刑事诉讼

9.对外国要求，金融机构应？（第五十条）

A.擅自执行

B.报告管理部门

C.配合合规信息

D.忽略所有

10.风险管理措施包括？（第三十条）

A.限制交易方式

B.终止关系

C.拒绝业务

D.无条件通过

三、判断题（共10题，每题2分）

1.反洗钱法适用于恐怖主义融资。（第二条）

2.金融机构可开立假名账户。（第二十八条）

3.调查需出示执法证件。（第四十三条）

4.临时冻结可超过48小时。（第四十五条）

5.客户信息解散时无需保存。（第三十四条）

6.反洗钱法自2025年生效。（第六十五条）

7.单位和个人可拒绝配合尽职调查。（第三十八条）

8.信息可用于反洗钱以外用途。（第七条）

9.所有机构必须设立专门反洗钱部门。（第二十七条）

10.受益所有人信息需及时更新。（第十九条）

四、简答题（共1题，每题20分）

1.阐述反洗钱国际合作的主要内容和重要性。

参考答案

一、单选题

1.B

2.C

3.B

4.B

5.B

6.B

7.B

8.B

9.B

10.B

11.B

12.B

13.A

14.A

15.B

二、多选题

1.ABC

2.ABCD

3.ABC

4.ABC

5.ABC

6.ABC

7.ABC

8.ABD

9.BC

10.ABC

三、判断题

1.正确

2.错误

3.正确

4