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金融服务代理合同协议（2025年专业代理）

金融服务代理合同协议

第一条定义

除非本合同上下文另有解释，下列词语具有以下含义：

1.1“委托人”指[委托人全称]，一家根据[国家/地区]法律设立并有效存续的公司/机构，其注册地址位于[委托人注册地址]，法定代表人为[委托人法定代表人姓名]。

1.2“代理人”指[代理人全称/姓名]，[代理人性质，如：依法设立的公司/具备相应从业资格的个人]，其注册地址/住所位于[代理人注册地址/住所]，法定代表人/负责人为[代理人法定代表人/负责人姓名]。

1.3“金融服务产品”指委托人依法有权销售或推广的，经中国金融监管机构批准发行的各类金融产品，包括但不限于银行理财产品、保险产品（如寿险、健康险、意外险、财产险等）、证券产品（如股票、债券、基金、期货、期权等）、信托产品及其他经委托人书面同意的金融衍生品或服务。

1.4“代理区域”指[具体省份/城市/区域范围]。

1.5“代理权限”指代理人根据本合同约定，代表委托人开展金融服务产品推广和销售的权利范围。

1.6“专业服务标准”指代理人应遵守的关于专业知识、职业道德、客户服务、合规操作的最低标准，符合[相关金融监管机构]的规定及委托人的内部规范。

1.7“有效地址”指各方在本合同首页载明的，用于接收法律文件和通知的地址。

第二条代理标的与范围

2.1委托人授权代理人作为其代理人，在本合同有效期内，在代理区域内，非独立地代理销售/推广委托人指定的金融服务产品。

2.2代理的具体金融服务产品范围包括：[详细列出产品名称、产品代码或产品系列，或描述为“委托人另行书面列明的产品清单所载产品”]。

2.3代理权限包括：向目标客户介绍委托人的金融服务产品；根据客户需求，提供符合法律法规及委托人要求的咨询服务；在客户签署相关销售文件前，进行风险提示和信息披露；协助客户完成申请、开户、交易等流程所需的基础性事务（具体辅助事项以双方书面确认为准）；收集市场信息和客户反馈。

2.4代理人不得超出本合同约定的代理范围、产品范围和区域范围进行任何活动，不得以委托人名义从事任何委托人未授权的业务。

第三条代理期限

3.1本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为[具体年限，如：三]年，自[起始日期]至[终止日期]。

3.2合同期满前[具体时间，如：三个月]，若双方无书面异议，本合同自动续展[续展年限，如：一]年，续展次数不限/或限定[次数]次。续展需提前[具体时间，如：一个月]书面通知对方。

3.3任何一方有权在合同有效期内提前终止本合同，但应提前[具体时间，如：三个月]书面通知对方，并承担相应的违约责任（如有的话）。

第四条双方权利与义务

4.1委托人权利与义务

4.1.1权利：

a)有权对代理人的经营活动进行监督、检查和审计；

b)有权要求代理人遵守国家法律法规、金融监管规定以及委托人的各项规章制度，包括但不限于销售行为规范、反洗钱要求、客户信息保护等；

c)有权根据代理人的业绩、合规情况等，在授权范围内调整产品范围或佣金标准；

d)有权拒绝代理人超出授权范围的行为；

e)代理人有违约行为时，委托人有权要求其纠正，并可根据违约严重程度要求赔偿损失、解除合同等。

4.1.2义务：

a)按照本合同约定，向代理人提供合法合规的金融服务产品及必要的产品资料、培训；

b)保证其提供的产品信息、宣传材料真实、准确、完整，并充分揭示相关风险；

c)按照本合同约定，及时、足额地向代理人支付佣金；

d)为代理人开展代理业务提供必要的系统对接、操作指导、市场信息支持；

e)配合代理人进行必要的客户身份识别、风险评估等工作；

f)维护代理人的合法经营权益，保护其声誉不受不当损害；

g)确保代理人获得履行代理职责所必需的授权和系统访问权限。

4.2代理人权利与义务

4.2.1权利：

a)有权在授权范围内，代表委托人向客户推广和销售金融服务产品；

b)有权按照本合同约定，按时获取佣金报酬；

c)有权要求委托人提供必要的业务培训、系统支持和信息反馈；

d)有权拒绝执行委托人要求其从事违法违规或超出授权范围的活动。

4.2.2义务：

a)必须是[相关金融监管机构]认可的具备相应资质的机构/个人，并保持资质有效；

b)严格遵守国家法律法规、金融监管规定以及委托人的各项规章制度，特别是关于销售行为、客户服务、信息保密和反洗钱的规定；

c)具备履行代理职责所需的专业知识和技能，以客户利益为先的原则，提供客观、中立的咨询和建议；

d)