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2025年区块链数字资产交易身份验证协议

鉴于各方希望在使用区块链数字资产交易平台（以下简称“平台”）进行交易前，建立一套安全、合规的身份验证机制，以确认交易参与者的身份真实性，防止洗钱、恐怖融资及其他非法活动，保护用户资产安全，并依据适用的法律法规处理相关个人信息，特依据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国数据安全法》、《中华人民共和国个人信息保护法》、反洗钱法及相关法律法规，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议（以下简称“本协议”）：

第一条定义与术语

除非本协议另有约定或根据上下文可以明确判断，下列词语具有以下含义：

（一）数字资产：指在区块链技术上发行的、具有唯一代码、可流通、可转让、可用于交易或结算的各种数字代币、加密货币等财产性权利凭证。

（二）区块链平台：指由服务提供方运营的、提供数字资产交易及相关服务的互联网平台。

（三）身份验证服务：指服务提供方为核实用户身份真实性而提供的包括但不限于信息收集、核实、评估及出具验证结果的服务。

（四）验证信息：指用户根据本协议要求提供的用于身份验证的个人身份信息、生物识别信息及其他相关信息，包括但不限于姓名、身份证号码、出生日期、住址、联系方式、人脸图像、指纹、虹膜、地址证明文件等。

（五）服务提供方：指由平台运营主体或其授权的第三方机构提供身份验证服务的法人或其他组织。

（六）用户：指在平台注册并使用数字资产交易服务的个人或法人及其他组织，包括新用户及现有用户。

（七）监管机构：指国家及地方各级负责金融监管、数据保护、网络安全及反洗钱等事务的政府部门。

（八）生物识别数据：指通过可识别个人生理或行为特征的技术手段获取的数据，如人脸图像、指纹、声纹、虹膜等。

（九）不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、网络攻击、系统故障等。

第二条协议主体

（一）本协议的服务提供方为：[服务提供方名称]（统一社会信用代码：[服务提供方统一社会信用代码]）。

（二）本协议的用户为：在平台进行数字资产交易的个人或法人及其他组织。

第三条用户义务

（一）用户应确保其是根据本协议提供的身份信息的真实、准确、完整。用户有义务及时更新其身份信息及其他相关资料，以符合平台及服务提供方的验证要求。

（二）用户同意按照平台及服务提供方提供的指引和流程，配合完成身份验证所需的各项操作，包括但不限于提交验证信息、进行生物识别验证、提供相关证明文件等。

（三）用户应妥善保管其用于身份验证的账户密码、验证方式及所有相关资料，并对因用户自身保管不善导致的信息泄露、被盗用等风险及损失承担责任。

（四）用户承诺其使用平台进行数字资产交易的行为将遵守所有适用的法律法规，包括但不限于反洗钱、反恐怖融资、证券（或外汇）交易等相关法律，并保证其身份未用于任何非法目的。

（五）用户同意服务提供方根据本协议约定及法律法规要求，收集、使用、存储、共享其验证信息。

（六）用户应保证其同意本协议是在其明确理解并自愿接受所有条款的情况下作出的。

第四条服务提供方义务

（一）服务提供方应根据法律法规要求及行业最佳实践，采用合理且必要的技术和管理措施，实施身份验证服务，核实用户身份信息的真实性。

（二）服务提供方应采取严格的数据安全保护措施，包括但不限于加密存储、访问控制、安全审计等，保护用户验证信息的安全，防止未经授权的访问、泄露、篡改或丢失。

（三）服务提供方应遵守所有适用的反洗钱、反恐怖融资、数据保护及网络安全等相关法律法规，建立健全的客户尽职调查、交易监控和报告机制。

（四）服务提供方应根据用户提供的验证信息及要求，在合理时间内完成身份核验工作，并向平台或用户反馈验证结果。

（五）服务提供方应向用户提供清晰、准确的身份验证流程说明、所需信息清单、信息使用目的、存储期限及用户权利行使方式等透明信息。

（六）服务提供方应根据平台要求或用户需求，提供必要的技术支持和咨询服务。

（七）在法律法规要求或监管机构调查时，服务提供方应根据要求，在合法合规的前提下，向有权第三方共享用户的验证信息。

第五条身份验证流程

（一）用户在平台进行首次交易或根据平台要求进行补充验证时，应按照平台指引，登录身份验证系统或使用指定APP/设备。

（二）用户需根据系统提示，依次完成以下或部分验证步骤：

1.提供有效的个人身份证明文件（如中华人民共和国居民身份证、护照等）的清晰扫描件或照片。

2.完成人脸信息采集与核验，可能包括静态照片比对或动态活体检测。

3.根据要求可能需要提供地址证明文件（如水电费账单、房产证明等）的扫描件或照片。

4.进行实名认证声明，承诺所提供信息的真实性。

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