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1+X家庭理财模拟题（附参考答案）

一、单选题（共40题，每题1分，共40分）

1.零存整取的存期不包括（）

A、3年

B、2年

C、5年

D、1年

正确答案：B

2.张小姐在银行存入5万元，银行利率为5%，5年后取回，那么连本带利的终值是（）

A、63814

B、577881

C、59775

D、59775

正确答案：A

3.某投资者希望两年后有一笔价值100000元的存款，假设年收益率为20%，则现在该投资者应该投入（）

A、69444元

B、65000元

C、72000元

D、60000元

正确答案：A

4.下列关于货币时间价值的说法，正确的是（）

A、研究货币的时间价值要考虑风险和通货膨胀

B、研究的目的是对于现在的投入，将来可以回收多少资金

C、企业在研究投资项目时，可以不考虑社会平均利润率

D、是评价投资方案的标准之一

正确答案：D

5.（）是家庭理财中最重要的资产，因为它们是实现家庭财务目标的来源。

A、投资资产

B、流动资产

C、个人资产

D、自用资产

正确答案：A

6.2018年“资管新规”和“理财新规”发布后，对银行理财产品做了约束，过渡期结束后市场上只有（）理财产品

A、保本浮动收益型

B、非保本

C、保本

D、保证固定收益型

正确答案：B

7.某私企业主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了以外伤害险，约定如雇员在工作中因意外伤害致死，将向其家属给付死亡保险金。其中，保险人、投保人、被保险人和受益人依次为()。

A、雇员、私企业主、雇员家属和雇员家属

B、太平洋人寿保险公司、私企业主、雇员和雇员家属

C、雇员家属、太平洋人寿保险公司、雇员和私企业主

D、私企业主、私企业主、雇员和雇员家属

正确答案：B

8.人生的目标多种多样，就一般意义上的投资理财的目标分为两个层次，个人投资理财要实现的首要目标是（）。

A、财务安全

B、财务自由

C、财务独立

D、财务自主

正确答案：A

9.通常情况下，下列哪一类金融机构对于理财人员的综合能力和金融专业知识水平要求最高？（）

A、银行

B、证券公司

C、第三方财富管理公司

D、保险公司

正确答案：A

10.一般情况下，市场利率上升，股票价格将（）。

A、不变

B、上升

C、下降

D、盘整

正确答案：C

11.家庭理财的目标不包括（）。

A、财富传承

B、实现资产保值增值

C、财务自主

D、实现抵御家庭风险

正确答案：C

12.要实现财务自由，需要使（）成为个人或家庭收入的主要来源。

A、利息收入

B、工资收入

C、投资收入

D、偶然收入

正确答案：C

13.根据美国理财师资格鉴定委员会的定义，家庭金融理财是指为合理利用家庭财务资源、实现（）而制定并执行财务策略的过程。

A、家族延续

B、家庭愿景

C、人生目标

D、个人欲望

正确答案：C

14.已知(P/F,5%,5)=0.7835；(F/P,5%,5)=1.276;(F/A,5%,5)=5.526；(A/F,5%,5)=0.18097；(A/P,5%,5)=0.23097；(P/A,5%,5)=4.329，银行利率为5%，如果杨小姐想5年后取回5万元，那么现在需要存入（）

A、40150

B、38990

C、39175

D、41779

正确答案：C

15.当市场利率波动时，下列哪种证券的市场价格波动最大（）。

A、长期债券

B、普通股

C、银行承兑汇票

D、短期债券

正确答案：B

16.某客户在过去的5年内，每年向银行存入相等数目金额，最终本利和为55260元，设年利率为5％，那么，他每年存入（）元

A、8000

B、12450

C、10000

D、12000

正确答案：C

17.理财规划的最终目标是要达到（）

A、财务安全

B、财务自主

C、财务独立

D、财务自由

正确答案：D

18.评估家庭资产时，应当使用的价格是（）

A、当前的市场价格

B、购买时的价格

C、购买时的价格乘以基础利率

D、以上都不对

正确答案：A

19.哪个机构对银行理财业务实施监管？（）

A、中央银行

B、证监会

C、中国银行

D、银保监会

正确答案：D

20.下列关于客户档案管理的原因的描述错误的是（）。

A、这些标明了日期的资料记录了客户的要求和承诺，理财从业人员或者所在公司向客户提供的信息、意见和建议等与整个业务过程相关的重要信息

B、理财规划过程中的许多客户资料、信息可以作为公司和理财从业人员的经验加以总结和归纳，供以后的工作中研究交流学习

C、这些真实而详细的信息、记录，都是理财从业人员不断加深对客户的了解、提升理财从业人员服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持

D、如果以后发生了针对理财从业人员或者所在金融机构的法律纠纷，这些资料就可以作为有力的证据，从而使理财从业人员和所在机构能免于承担