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之中级银行业法律法规与综合能力模考预测题库(夺冠系列)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当向国务院银行业监督管理机构报送哪些报告？()

A.财务会计报告

B.风险管理报告

C.经营情况报告

D.以上都是

2.银行在开展跨境业务时，应当遵守哪些规定？()

A.遵守我国外汇管理规定

B.遵守国际银行业务准则

C.以上都是

D.两者都不适用

3.银行业金融机构在发生重大风险事件时，应当采取哪些措施？()

A.及时报告监管部门

B.采取有效措施控制风险扩大

C.公开披露风险信息

D.以上都是

4.根据《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.3亿元人民币

D.5亿元人民币

5.银行业金融机构在开展贷款业务时，应当遵循哪些原则？()

A.实质信用原则

B.风险可控原则

C.稳健经营原则

D.以上都是

6.根据《银行业消费者权益保护法》，银行业金融机构应当如何保护消费者合法权益？()

A.公平、公正、公开地提供服务

B.保障消费者信息安全

C.及时处理消费者投诉

D.以上都是

7.银行业金融机构在开展理财业务时，应当遵循哪些规定？()

A.确保理财产品的风险等级与投资者的风险承受能力相匹配

B.不得承诺或变相承诺收益

C.充分披露理财产品信息

D.以上都是

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是什么？()

A.监督管理银行业金融机构的合规经营

B.保障银行业金融机构的安全稳健运行

C.维护银行业秩序和金融稳定

D.以上都是

9.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别和可疑交易报告制度

C.加强员工反洗钱培训和宣传

D.以上都是

10.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的经营范围包括哪些业务？()

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理国内外结算

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，应当遵循以下哪些原则？()

A.客户至上原则

B.风险为本原则

C.合规经营原则

D.信息保密原则

12.以下哪些行为属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的违法行为？()

A.未按照规定报送财务会计报告

B.恶意逃避银行业监督管理机构检查

C.隐瞒重大风险事件

D.违反审慎经营规则

13.银行业消费者权益保护法规定的消费者权益包括哪些？()

A.获得银行产品的真实信息

B.隐私权保护

C.依法维护自身合法权益

D.银行服务质量保障

14.银行业金融机构在内部控制方面应建立哪些制度？()

A.风险管理制度

B.内部审计制度

C.信息安全管理制度

D.激励约束制度

15.以下哪些属于银行业金融机构应承担的社会责任？()

A.维护金融稳定

B.促进经济发展

C.保护消费者权益

D.推动社会公益

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动实施统一监督管理。

17.银行业金融机构应当按照规定，建立健全反洗钱内部控制制度，并实施客户身份识别和可疑交易报告制度。

18.银行业消费者权益保护法规定，银行业金融机构应当尊重消费者的人格尊严，不得对消费者进行侮辱、诽谤，不得泄露消费者个人信息。

19.银行业金融机构应当按照审慎经营规则，加强风险管理，提高风险控制能力，确保银行业务的稳健运行。

20.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守我国外汇管理规定，确保外汇交易的合规性。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在开展业务时，可以不遵守国家有关反洗钱的法律、行政法规。()

A.正确B.错误

22.银行业消费者权益保护法规定，银行业金融机构在办理业务时，可以不向消费者提供必要的信息。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在发生重大风险事件时，可以不立即向监管部门报告。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在开展跨境业务时，可以不遵守国际银行业务准则。()

A.正确B.错