2025年综合类-基金销售从业资格考试-第一章证券市场基础知识历年真题摘选带答案(5卷).docxVIP

2025年综合类-基金销售从业资格考试-第一章证券市场基础知识历年真题摘选带答案(5卷)

2025年综合类-基金销售从业资格考试-第一章证券市场基础知识历年真题摘选带答案(篇1)

【题干1】证券按期限可分为长期证券、中期证券和短期证券，其中短期证券的期限通常为（）

【选项】A.1年以下B.1-3年C.3-5年D.5年以上

【参考答案】A

【详细解析】短期证券的期限通常为1年以下，如商业票据和短期国债。中期证券（1-3年）包括中期国库券，长期证券（5年以上）如长期国债和公司债券。选项A符合短期证券的定义。

【题干2】我国证券交易实行T+1交易制度，该制度要求投资者在卖出股票后（）

【选项】A.当日可以再次买入B.下一交易日才能卖出C.下一交易日才能买入D.3个交易日内不能卖出

【参考答案】C

【详细解析】T+1制度规定卖出股票后，下一交易日才能买入（避免“卖空回补”），但买入后当日即可卖出。选项C准确描述了卖出后的买入限制。

【题干3】证券公司接受投资者委托后，需在（）内向证券交易所提交买卖指令

【选项】A.1小时内B.2小时内C.交易日的15:00前D.交易日的16:00后

【参考答案】C

【详细解析】根据《证券交易规则》，证券公司需在当日15:00前提交当日有效委托指令，超时未提交视为放弃当日交易。选项C符合规定。

【题干4】投资者在证券交易中遭受损失，可向（）寻求救济

【选项】A.证券交易所B.证券业协会C.证券调解组织D.人民法院

【参考答案】D

【详细解析】根据《证券法》，投资者与证券公司发生争议时，可向证券交易所、证券业协会投诉或向人民法院提起诉讼。其中，法院诉讼是最终解决途径。选项D正确。

【题干5】证券市场的主要功能不包括（）

【选项】A.价格发现B.资源配置C.风险分散D.资本积累

【参考答案】D

【详细解析】证券市场核心功能为价格发现（A）、资源配置（B）和风险分散（C）。资本积累（D）是上市公司而非市场的直接功能。选项D为干扰项。

【题干6】我国证券交易中，股票的最低交易单位为（）

【选项】A.1手（100股）B.10股C.1股D.1000股

【参考答案】A

【详细解析】A股交易单位为1手（100股），B股为1股，但B股已逐步退出市场。选项A为当前标准交易单位。

【题干7】证券公司开展资产管理业务需满足的条件不包括（）

【选项】A.有10名以上具有基金从业资格的员工B.设立专门资产管理部门C.存在重大违法违规记录D.具备风险控制制度

【参考答案】C

【详细解析】《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》规定，存在重大违法违规记录的机构不得开展资管业务。选项C为正确答案。

【题干8】证券账户分为普通账户和（）

【选项】A.交易账户B.基金账户C.期货账户D.融资账户

【参考答案】B

【详细解析】证券账户分为普通证券账户（用于股票、基金等）和特殊账户（如期货账户）。基金账户（B）需单独开立，与普通账户并列。

【题干9】我国首次公开发行（IPO）询价机构中，询价对象不包括（）

【选项】A.证券公司B.财务顾问C.保险公司D.基金管理公司

【参考答案】C

【详细解析】IPO询价对象为证券公司、基金管理公司、保险资产管理公司等机构投资者，保险公司（C）需通过资产管理子公司参与。选项C为正确答案。

【题干10】证券公司从事证券承销业务需满足的条件不包括（）

【选项】A.承销保荐代表人2人以上B.承销金额不低于公司净资产20%C.具备相关业务团队D.最近3年无重大违法违规记录

【参考答案】B

【详细解析】承销金额需不低于公司净资产20%的规定仅适用于保荐业务，承销业务无此限制。选项B为干扰项。

【题干11】证券交易中，集合竞价阶段的成交价格确定原则为（）

【选项】A.市价优先B.时间优先C.价格优先D.市价优先且时间优先

【参考答案】D

【详细解析】集合竞价阶段采用“价格优先、时间优先”原则，即相同价格下按挂单时间先后成交。选项D正确。

【题干12】投资者申请开通创业板交易需满足的条件不包括（）

【选项】A.证券账户资产不低于50万元B.具备2年交易经验C.通过创业板知识测试D.允许融资融券交易

【参考答案】D

【详细解析】开通创业板需满足资产50万（A）、2年交易经验（B）、通过测试（C），但融资融券（D）为可选业务，非开通条件。

【题干1