2025-2025年银行反洗钱培训考试题库.docxVIP

2025-2025年银行反洗钱培训考试题库

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.反洗钱工作中，以下哪项不属于大额交易报告的范围？()

A.一次性交易金额超过50万元人民币

B.持续交易金额累计超过100万元人民币

C.证券交易中的大额交易

D.个人之间的现金交易

2.根据《反洗钱法》，金融机构应当对哪些客户进行加强型尽职调查？()

A.一般个人客户

B.机构客户

C.高风险客户和可疑交易客户

D.新客户

3.以下哪项不属于反洗钱工作的主要目标？()

A.预防洗钱和恐怖融资活动

B.维护金融秩序

C.保护消费者权益

D.提高金融机构竞争力

4.反洗钱工作中，以下哪项行为不属于可疑交易报告的触发条件？()

A.客户身份不明

B.客户交易行为异常

C.客户资金来源不明确

D.客户交易频繁但金额不大

5.金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全哪项制度？()

A.客户身份识别制度

B.内部控制制度

C.保密制度

D.信息技术管理制度

6.以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主，综合治理

B.坚持法治，严格执法

C.国际合作，共同应对

D.增加金融机构运营成本

7.金融机构在反洗钱工作中，应当对哪些客户进行客户身份识别？()

A.新客户

B.现有客户

C.高风险客户

D.以上都是

8.以下哪项不属于洗钱活动的典型特征？()

A.资金转移速度快

B.交易金额巨大

C.交易手段隐蔽

D.交易目的正当

9.金融机构在反洗钱工作中，应当如何处理客户身份信息？()

A.保密处理，不得泄露

B.随意处理，无需保密

C.仅限内部使用，不得外传

D.任意销毁，无需保留

二、多选题(共5题)

10.以下哪些属于反洗钱工作的合规要求？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行有效身份识别

C.定期进行反洗钱风险评估

D.及时报告可疑交易

11.以下哪些是反洗钱工作的主要目标？()

A.预防洗钱活动

B.维护金融体系稳定

C.保护个人隐私

D.防止恐怖融资

12.以下哪些是反洗钱工作中客户身份识别的内容？()

A.客户基本信息识别

B.客户资金来源识别

C.客户交易目的识别

D.客户风险评估

13.以下哪些是可疑交易报告的触发条件？()

A.客户交易金额异常

B.客户交易频率异常

C.客户交易对手异常

D.客户交易行为与已知信息不符

14.以下哪些是反洗钱国际合作的重要途径？()

A.信息交换

B.技术合作

C.法律法规协调

D.人员培训

三、填空题(共5题)

15.根据《反洗钱法》，金融机构应当在规定的时间内向反洗钱监测中心报告大额交易和可疑交易，大额交易报告的时间限制为自交易发生之日起____日内。

16.在反洗钱工作中，客户的身份识别信息包括但不限于客户的姓名、身份证号码、____等。

17.反洗钱工作的基本原则之一是____，即金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，确保反洗钱措施得到有效执行。

18.反洗钱工作中，对于可疑交易，金融机构应当____，并按照规定及时向反洗钱监测中心报告。

19.国际反洗钱组织金融行动特别工作组（FATF）是全球范围内最具影响力的反洗钱和反恐融资标准制定机构，其发布的《反洗钱和反恐融资建议》是各国反洗钱工作的____。

四、判断题(共5题)

20.反洗钱工作只针对金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

21.金融机构在反洗钱工作中，对客户的身份识别只需要在开户时进行一次。()

A.正确B.错误

22.可疑交易报告一旦提交，金融机构无需再对相关交易进行进一步调查。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作的目标是完全消除洗钱和恐怖融资活动。()

A.正确B.错误

24.客户在金融交易中，有义务配合金融机构进行反洗钱工作。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.简述反洗钱工作在维护金融稳定中的重要性。

26.在反洗钱工作中，如何有效识别和防范可疑交易？

27.什么是反洗钱内部控制制度？它在反洗钱工作中起到什么作用？

28.在反洗钱国际合作中，金融行动特别工作组（FATF）的作用是什么？

29.反洗钱