2025年综合类-助理理财规划师基础知识-理财规划法律基础历年真题摘选带答案(5卷).docxVIP

2025年综合类-助理理财规划师基础知识-理财规划法律基础历年真题摘选带答案(5卷)

2025年综合类-助理理财规划师基础知识-理财规划法律基础历年真题摘选带答案(篇1)

【题干1】根据《民法典》第943条，理财规划师在收集客户个人信息时，应当遵循哪些原则？

【选项】A.合法、正当、必要、诚信原则

B.合法、自愿、最小必要、安全原则

C.合法、自愿、最小必要、透明原则

D.合法、自愿、最小必要、保密原则

【参考答案】A

【详细解析】《民法典》第943条明确规定个人信息处理应遵循合法、正当、必要和诚信原则。选项B中的“安全原则”和选项C中的“透明原则”虽为重要内容，但并非该条款的直接表述。选项D的“保密原则”属于衍生要求，非原条款核心。

【题干2】根据《证券法》第85条，证券公司向客户推荐适当性产品时，应当如何评估客户风险承受能力？

【选项】A.仅通过问卷评估

B.结合问卷与历史交易记录评估

C.通过问卷、历史交易记录和财务状况综合评估

D.仅通过客户自述评估

【参考答案】C

【详细解析】《证券法》第85条要求证券公司在推荐产品前，需通过问卷、历史交易记录及财务状况等综合评估客户风险承受能力。选项A和B仅采用单一方式，选项D依赖客户自述均不符合法律规定。

【题干3】《金融监督管理法》第15条明确金融机构的反洗钱义务，下列哪项不属